媒体中心

  • 财富大家谈 | 李清昊对话蒋百德精彩回顾

    10月26日晚19:30,意才联合创始人/董事会董事/总经理蒋百德做客「财富大家谈」,与观众共同分享了意才一路成长发展的心路历程。

     

    他们从丰富的财富管理实践经验、以及对客户服务的实际心得出发,主要就意才创立初心和定位、中意市场客户需求差异、用发展的眼光看待人才、未来发展规划和战略四个问题进行了思考与分享。

     

    以下是文字实录。

     

    李清昊:首先,我们聊一聊联合圣保罗集团是怎么来到中国的,意才这个公司是怎么成立的?想先请您简单介绍一下,您是什么样的契机到中国来工作?然后意才在2016年诞生时候的背景又是什么样的?

     

    蒋百德:意大利联合圣保罗银行很早开始关注中国市场,在 1981年就来到了中国,并开设了在中国境内的的第一个办事处,就是北京的办事处。随后又开设了上海分公司和香港分公司。2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行20%的股份,并通过旗下的欧利盛香港资产管理公司收购了鹏华基金49%的股份。那个时候,在和青岛银行签定的合作协议中也有提到联合圣保罗银行派遣高管到中国,协助青岛银行发展。所以我被派遣来的目的是和团队一起研究如何提高青岛银行的财富管理业务的能力。

     

    所以我们开始研究中国市场,研究中国的财富管理业务,看看中国的银行是怎么来做这样的一个业务的。中国的私人银行业务也开始在2008年、2009年兴起,包括招商银行,所以我们在青岛银行设立了财富管理中心。由于近几年中国的快速发展,国民积累了一些财富,但是这个财富要怎么管理是我们要思考的问题。

     

    在研究的过程中,我们发现中国市场和国外在很多方面存在差异。第一是对产品的设计、资产配置的理念、投资理念、客户需求的理念等等。刚好在2014年的时候,青岛得到了财富管理试验区的资质,这个时候我们开始考虑是否在青岛设立我们自己的公司。2016年通过意大利央行,还有欧洲央行的审批,我们在2016年的9月份设立了意才。这给我们持续在中国发展提供了更大的空间,联合圣保罗银行也会逐渐扩大它在中国的投资。

     

    李清昊:站在您的角度,您认为意才作为一个基金销售公司,或者一个提供财富管理服务的机构,它的差异化或者说优势是在什么地方?

     

    蒋百德:我们通过几十年在财富管理方面的经验来为客户制定个性化的服务。我们也发现了在中国市场有还很多其他机构,还是以产品为主,非常关注利息收入和时间,不重视风控和资产配置。所以我们的理财师团队,首先是要了解我们的客户,第二是根据客户的需求和目标来设计一个独立且具体的方案,方案中涉及到的内容需要对客户进行教育,让客户完全了解方案的内容。目前这个方式对我们来说是一个老模式,现在的需求是怎么让这个模式能够在中国市场持续发展下去,这也是我们的目标。

     

    李清昊:中国的财富管理行业其实刚刚开始从产品销售导向变成客户为中心的导向。从卖产品到做方案,您刚才讲到其实在海外,你们一直是这个方式以客户为中心,提供资产配置,然后讲清楚风险,但是在中国这个方式还是个新的探索。

     

    但是这个事情在具体落地的时候,您觉得中国客户和欧美客户相比,他真的接受或者说欣赏这个理念吗?在您看来,中国客户的需求目前处于什么样的阶段呢?在过去的11年间有变化吗?

     

    蒋百德:关于客户的需求,是非常不一样的。举个例子,都不用说10年前,即使是4年前的产品,往往是短期且收益很高的产品,但是对于底层资产的关注是非常少的。客户往往会用产品的时间,收益的高低来进行比较。在国外是不一样的,比起短期的产品,他们(国外投资者)更愿意考虑长期的产品。因此在财富管理中,第一是保障,第二是增长,这个财富要让在未来让他们的家庭或者子女来继承也非常重要。所以观念有一点不一样。

     

    在中国,我发现了没有太多人关注这些,但是今年以来在跟中国人见面沟通,跟客户交流的时候,我也发现了和原有观念的一些改变,对于财富管理长期的需求已经显示出来了。

     

    因此,我觉得这也是在各个经济发展阶段带来的变化。 在这个过程中,我发现中国的客户也逐渐意识到财富稳定的重要性,意识也在进步。

     

    李清昊:以前大家有一种普遍的看法,认为金融服务行业是非常有文化区别的,所以其实很难实现真正的本土化。我也完全同意中国人在财富管理的理念上,曾经对于时间和收益的预期和外国人是不一样的。我们确实很短期,三个月或者半年的投资,甚至更像是投机行为。

     

    而外国人做的财富管理实际上是几乎和他的生命等周期的事情。所以时间周期不一样,那动作就会完全不一样。中国人现在也从高速发展到了一个相对平稳的阶段,所以今天所做的财富管理这个事情,往后再看10年这个产品才是对的。

     

    今天线上很多是这个行业的从业者,我觉得他们也挺关心说意才从组织建设,在人才招聘和培养上是什么样的方法论?如果加入这样的机构需要什么样的背景?他能获得什么?

     

    蒋百德:不管企业是什么样的服务模式或者背景,人才肯定是最重要的。财富管理是一个比较特殊的行业,所以首先要热爱财富管理行业,然后需要不断的进行学习,了解每天市场发生的变化以及发生变化的原因,这个是为了更好的来为客户提供服务,责任心也是很重要的。

     

    我们会为候选人提供一个比较全面的平台。不管是在财富管理的意识,还是对我们联合圣保罗银行历史的了解,我们也会不断地给他们提供专业的培训。此外,我们也希望我们的理财师能够有机会去国外待一段时间,来更加详细的了解我们的品牌,来看一下在意大利我们是怎么做财富管理的。让大家去了解好的理念,有什么好的服务,可以提供给他们的客户。我们会不断的把我们的理念和国外财富管理的知识带到中国来,我们也希望我们的人才可以将我们在国外的业务理念带到中国来。如果你是真的热爱财富管理行业,我认为在意才你会找到一个可以得到稳定发展,并且提高自身能力的平台。

     

    李清昊:所以其实从团队建设上来说,还是一个非常本土化的一个线路。再往后说,因为中国是分业监管,尤其前段时间资管新规下来,所以作为基金销售公司,主要销售的金融工具或者说产品是私募证券和公募基金。所以您在长期的布局上,如果要做一个综合的财富管理,像海外那样,应该不仅仅只是一个基金销售牌照这样的思考。所以在牌照的获取,以及战略的布局上,接下来还会有什么样的一些动作呢?或者说未来3~5年在您的带领下,意才或者说意大利联合圣保罗银行还会做哪些布局方面的考虑,可以给我们介绍一下吗?

     

    蒋百德:首先,我们在研究建立意才的过程中,也发现了一些其他的机会。第二,我们觉得如果想要做好财富管理,只有一个基金牌照是不够的,需要建立一个平台。我们已经开始和证监会沟通准备申报一个证券公司,在青岛建立一个证券公司。但是在这个过程中,我们不光是(在筹备)证券公司,同时也在研究几大业务板块,包括保险或者未来银行业务我们都会考虑。所以我们来到中国是为了稳定、长期的发展,我们会一步一步扩展我们的业务来给客户提供更加全面的平台。

     

    李清昊:这段时间大家都在讨论关于数字化的问题,虽然中国国内的金融体系可能在财富管理或者银行的整体的积淀上,要和欧美相比可能有点差距。但是在数字化能力上,中国国内的能力还是挺强的。甚至有一种声音,所有的财富管理,资产管理都会被数字化来改造。意才如何看待数字化的价值?我想听听您作为一个非常资深的银行家怎么看待这个话题?

     

    蒋百德:目前市场上很多的财富管理公司都得研究这个问题,数字化时代已经开始了。对于数字化的问题,我们也有一些考虑。第一个是客户体验,简化客户的操作流程,提高交易的效率是提高客户服务质量的重要因素。现在买理财只需要通过一个APP就可以完成,只是几分钟的事情。

     

    第二,对于风控标准化也有非常大的帮助。之前有一些理财公司或者其他的金融机构,他们的操作是不合规的,可能会给客户造成损失。通过数字化有可能这些会控制一些,因为都是通过一个系统来完成,所以是相对固定和标准化的操作。

     

    第三,如果理财师需要为客户做一个全面的财富管理方案,了解客户需求是非常重要的。想要更加透彻的理解客户的需求,还是需要理财师多关注客户的生活,但是这些我认为还是人工智能完成不了。所以理财师的位置是一个非常重要的位置,是可以和客户建立一个长久的关系,可以对客户有一个全面的了解,然后才能为客户做一个全面合适的方案。因此,数字化非常重要,但是还需要人来了解客户的需求,这是数字化暂时无法替代的。

     

    李清昊:您刚才说了基金销售公司,目前市场上的基金太多都可以有替代性了,而理念各种机构也都能讲,所以您觉得一个财富管理机构的到底优势是在哪?

     

    蒋百德:我们持续秉承的理念是以客户为中心,产品是一个工具,所以(我认为)提出这个问题的人,还是在以产品为主的模式来看待财富管理行业。如果我们去一个标准化的市场——现在中国市场正在向标准化的方向走——他会更关心(一个财富管理机构的)资产配置的理念是什么?怎么来跟客户建立关系?为什么他会相信我们的方案,不信别人的方案,这些是最关键的。当然好的产品是重要的,但是却不是最重要的事情。

     

    李清昊:金融机构的总部一般都设在北京或者上海,咱们为什么选择青岛?或者其实为什么选择青岛?一开始咱们也讲了,因为机缘巧合就是从青岛来的,可能也和当地的监管非常支持有关。能不能给我们分析一下,您在青岛市场也工作了很多年,您觉得它的特点是什么?以它为总部未来的发展的思路又是什么?

     

    蒋百德:这个也是在设立意才这个公司的时候,联合圣保罗银行一直在考虑的问题。如果要跟央行的一些机构有关系肯定比北京更好,如果国际化的话可能上海更好,如果是数字化,深圳还比较在前面。
    我们选择青岛主要有三个因素。第一个是因为我们收购了青岛银行的股份,所以我来到了青岛。为了把事情做好,首先你得了解这个市场,对市场有一个感觉。通过对于青岛市场的研究和理解,我们认为青岛比较符合联合圣保罗银行在中国进行长期发展的理念。

     

    我们知道如果来北京或者上海,我们可以尽快有更大的发展,但是我们希望有足够的空间来慢慢发展,我认为做事情速度过快会带来的一些不好的影响,所以我们是在一个稳定的发展过程中。

     

    第二个方面,我们和青岛银行的关系非常好,政府部门对我们的支持也非常大。2019年的时候,我们(和青岛市政府)在罗马,在习主席,还有我们的(孔特)总理面前也签了一个备忘录。备忘录是我们联合圣保罗银行支持青岛财富管理试验区的发展的合作方案。这是对我们业务非常大的认可,对于青岛市场也更加重视。

     

    第三个方面,我们觉得青岛市场未来会有非常大的增长空间,尤其是财富管理业务这方面。我们注册在青岛,我们的总部在青岛,所以我们也要向全中国发展,会陆续在每一个地区开设我们的分支机构。

     

    李清昊:您怎么判断所谓的标准化产品和非标产品的?这个提法其实海外是没有的,只有中国有。我觉得可以简单分享一下您的个人观点。

     

    蒋百德:我简单说一个中国市场跟国外市场的差别,目前在中国国内的老百姓——当然首先他必须是合格投资者——他们可以买一些非标产品。在国外这些产品不是在个人投资手中,而是在机构的手里,这个是我们在国外对非标产品的了解。我们认为这个里面本身的风险是非常高,它的高风险主要因为它没有一个净值的概念。所以今天不管是房地产,还是一个企业,作为非标准化的一个资产,今天的价值跟明天的价值肯定是没有一个确定性的保障,如果没有保障就会带来风险。

     

    所以我也理解在中国市场最近几年快速发展的过程中,个人投资者也面临了一些非标产品的违约,对老百姓的影响非常大。简单来说,如果我要一个特别透明的产品,那么它就是一个标准化的产品。如果我不能了解到一个产品的底层资产是什么,它没有那么透明,那么它就是一个非标准化产品。慢慢地中国投资者也会去选择标准化的产品,这能够让他们了解到产品的净值是多少,也会让他们了解到这里面的底层资产是什么。

     

    所以对于中国的财富管理市场,投资者会面临一个非常大的挑战,之前的这些投资者总是投资非标准化的产品,现在该投什么?首先,非标产品和标准化产品的收益肯定是不一样的。所以咱们得开始考虑投资是为了什么,为了什么需求,希望达成自己的哪一个目标,通过这些思考,投资者会开始形成一个资产配置的理念。不一定只有固收类产品会给他们带来的一个非常好的回报,可能有一个 mix或者有一些新的资产配置也可以带来的他们所需要的回报。

     

    所以从简单的买一个短期的、非标的、固守的、高收益的产品,到现在肯定每一个客户都会开始有一些思考,投资是为了什么?怎么来用透明的产品,标准化产品来提供一样的回报,去满足每一个人的需求。

     

    李清昊:您在中国工作了那么多年,请问您觉得中国的金融市场,在这10多年间,有什么样的变化和演进吗?

     

    蒋百德:我在中国工作10年了,在这个10年中我看见了一个非常大的变化,不管是从金融服务里面还是从产品,还是从财富管理的一些想法,我经历了一个非常大的变化。刚来的时候,银行主要从事的是存款和贷款业务,这部分的收入是占比95%以上,然后证券公司就是股票交易的一些平台,都是为了帮老百姓卖股票,所以是非常简单的。

     

    我们看现在的市场,银行的代销的所有产品,不管是保险、基金,还是比较高净值的产品,对中介业务也非常的重视。如果我们看证券公司业务的品牌,现在他们在国外还有投行和自营业务,也扩大了他们的业务范围。

     

    之前的股票市场是一个非常简单的市场,规模也不是很大,但是经过10年发展,特别是近几年我们也发现了有很多新的第三方机构或者新的平台出来,金融市场的规模将来会发展更快。10年前和现在是没法比的,所以这个是中国的市场的变化。

     

    在这个过程中,中国市场也在不断的成长,包括专业度等各个方面。现在中国市场很多方面的水平是和国外基本一致的,在创新等一些方面已经超过了国外市场,所以我们在带来国外经验的同时,也在不断地学习中国市场。

  • 联合圣保罗银行2020年上半年总结致辞

    尽管在2020年上半年经历了一段极具挑战的时期,联合圣保罗银行还是实现了自2008年以来最佳的半年净收益表现,加强了公司资产负债表的竞争优势,同时,对意联银行的并购,也将开启集团历史新篇章,在欧洲银行业领域打造一个全新的领头企业。

     

    集团CEO对意联银行的新同事们表示了诚挚的欢迎,“让我们一起努力,在欧洲银行业领域打造一个新的领头企业,成为意大利经济增长新的基石与支柱。”

     

     

    联合圣保罗银行CEO卡洛·梅西纳先生的致辞全文如下:

     

    新冠病毒疫情给我们带来了前所未有的挑战,在这样一个特殊的时期,联合圣保罗银行再一次证明了她实现目标、履行承诺的能力。集团管理层的团结协作以及我们员工的专业素质让这一切目标的实现显得水到渠成,但实际上这并非一件易事。我向公司的所有人表示衷心的感谢,感谢他们利用特殊借贷措施来帮助有需求的家庭和支持商业运转、感谢他们持续不断地用心保护客户的存款、感谢他们最终取得了这样成效卓著的结果。

     

    即使面对如此极具挑战的环境,我们依然实现了自2008年以来最佳上半年净收益表现,总数达26亿欧元。我们今年的净收益目标是最低达到30亿欧元,这意味着截止到目前为止,我们已经完成了今年目标的86%。即便我们去掉应对未来新冠肺炎可能带来影响的9亿欧元拨备款项,今年上半年的净收益跟去年(2019)同期相比仍然实现了39%的增长。

     

    随着保险业务的增长,公司收益得到了快速的回升。保险业务佣金,前期因经济增长大幅放缓和市场波动而受到了影响,在6月份也已经开始恢复。集团资产管理规模的增长在第二季度提速。我们的成本持续减少,这也印证了我们的效率在欧洲银行业领域处于领先地位。

     

    我们进一步优化了公司的资产负债表,提升并巩固了本就稳如磐石的资金状况。不良贷款也降低到了自2008年以来的最低水平,在过去的12个月,不良贷款减少了60亿欧元。今年上半年新增不良贷款处于历史最低水平。

     

    因此,可以肯定的说,我们能够持续创造业界最佳的利润率并保持稳如磐石的资金状况。如果不将意联银行的收益贡献计算在内,我们预期2021年净收益最低能达到35亿欧元。

     

    现在我们正在开启联合圣保罗银行集团历史的新篇章。上周,我们跟意联银行的股东成功签订了并购协议书,距此次并购启动,已历时5个月时间,我们签订并购协议书的时间节点可以说恰到好处。意联银行持股股东中,占股90.2%的股东最终选择加入联合圣保罗银行,我们为此而感到自豪。

     

    联合圣保罗银行和意联银行在业务模型、公司文化和价值观的契合度很高。我们强强联手,以1.1万亿的客户金融资产,可当之无愧的被称为意大利强大的银行业领袖,和欧洲银行业领导者。

     

    携手共进,使我们变得更加强大,也使我们更有潜力来保持增长。

     

    通过这一次合并,我们在欧元区银行业领军者中的排名继续跃升:合并后的集团市值排名第二,营业收入排名第六,总资产排名第八。对我们而言,这是向前迈出了至关重要的一步。

     

    明年,等宏观经济面变得更加明朗,我们马上就会向市场公布集团合并后详细的商业计划。

     

    与此同时,让意联银行的同事顺利融入团队既是联合圣保罗银行的首要任务,也是我个人的首要任务。对于即将加入ER人民银行大家庭的同事们,我想对他们说:我们将和ER人民银行的管理层一起尽我们所能,来保证他们成为ER人民银行团队有价值的新生力量。这也是我们对于他们的庄重承诺。

     

    意联银行拥有巨大的潜力,这依托于其员工的专业素养。现在他们已成为我们集团不可忽视的一部分。

     

    能够取得优异的业绩,并成为推动经济增长的中坚力量,是使联合圣保罗银行倍感自豪的事情。选拔并培养合格的人才,给人才以机会,为集团与个人的共赢做出贡献,是我们的制胜之道。来自意联银行的新同事们可以信赖我们集团这样鲜明的特性。

     

    让我们一起努力,在欧洲银行业领域打造一个新的领袖企业,成为意大利经济增长新的基石与支柱。

  • 携手业界专家,意才加速推进自身服务模式和管理理念在中国的传播

    2020年青岛·中国财富论坛刚刚落下帷幕,由朱云来先生带队的专家小组一行10人于8月25日下午到访意才调研,受到了蒋百德总经理及意才员工的热烈欢迎。

     

    朱云来先生是资深金融专家,也是青岛·中国财富论坛历届的特邀嘉宾。这次专家组成员近距离接触意才,带来了一系列非常具体、专业的问题。

     

     

    意才总经理蒋百德首先向来宾们介绍了意才的发展近况和股东——联合圣保罗银行的情况。联合圣保罗银行历来重视中国市场,近40年来辛勤耕耘,多次成功的投资获得了丰硕的成果,这给到访专家们留下了深刻的印象。

     

     

    蒋百德总经理还着重介绍了公司以金字塔模型为特点的服务模式,以及独特的“服务四步法”。围绕意才的服务模式,到访专家们饶有兴趣地提出了很多问题,蒋百德总经理一一作答。

     

    双方还就中国进一步开放金融领域的前景、外资企业在中国经营的特殊性等话题,进行了愉快而深入的交流。

     

     

    到访专家们对意才的创新理念给予了高度评价,并祝愿意才先进的管理理念能够在中国得到迅速的传播和推广。

     

  • 2020青岛·中国财富论坛圆满结束 意才领导出席论坛并发表讲话

    2020青岛·中国财富论坛于8月22日如约而至,财富管理的“青岛声音”再度响起!

     

    青岛·中国财富论坛自2015年创办以来,今年已是第六个年头。权威、专业与高端日渐成为其鲜明特色,一年一度开放而多元的“思想盛宴”,为青岛打造面向国际的财富管理之城,寻求金融业发展独特路径提供了含金量十足的“智慧风暴”,架起了青岛与世界互联互通的财富管理之桥。

     

     

    而作为青岛市外资金融机构的代表,青岛意才基金销售有限公司今年已是连续三年赞助青岛·中国财富论坛,为盛事助力,助青岛打造财富管理之城。

     

    本届财富论坛,在全球经济受新冠肺炎疫情影响面临前所未有的冲击和不确定性的大背景下召开,更加突出财富管理新趋势与全球经济新局面相结合的特色。

     

    论坛以“全球剧变下的财富管理趋势”为主题,设置“超常规刺激政策下的全球经济形势”“提升制度环境推动更高层次金融开放”等分主题,力求寻找疫情之下的财富管理发展新趋势、新空间。

     

    在上午会场中,意才股东,联合圣保罗银行“中国发展项目”负责人斯特拉诺先生通过视频致辞。

     

    在全球经济剧变的大环境下,联合圣保罗银行以意才为中国项目的桥头堡,长期看好并持续布局中国市场。

     

    随着中国金融开放政策的不断发展,联合圣保罗银行不断扩展在中国的投资,投资青岛银行和鹏华基金、成立独资控股的青岛意才基金销售有限公司、即将向监管提交与中方股东合资成立证券公司的申请,都代表着联合圣保罗银行对中国市场的肯定。

     

    在这一步一步的发展布局当中,意才于去年获批基金销售牌照,也被肯定为青岛近年金融招商的重要工作成果。

     

    斯特拉诺先生还表示,希望通过进军中国市场的举措,能为中国市场以及越来越多的客户提供广泛的金融和保险产品与服务,在中国推广欧洲市场的最佳实践,也在中国新的改革方针的指导下,为中国金融市场的发展作出贡献。

     

     

    在下午会场中,意才总经理蒋百德先生从青岛市领导手中接过青岛市首批金融招商大使的聘书,并在由意才主办的大会分论坛“AI时代的财富管理新价值”中进行发言。

     

    他表示,财富管理的核心有两大支柱,一个是对客户需求的客观、全面分析,另一个就是为客户提供最合适的投资方案。

     

    他希望把联合圣保罗银行已成功践行多年的“金字塔”服务模式带到中国来,该模式的基础就是对客户需求和人生目标的分析,在分析的基础上,为客户匹配定制化的投资组合方案。

     

    在金字塔的模型里,投资这个词会被具象为“需求、目标、梦想、客户”。“金字塔模型很重要的一方面就是对客户的分析,我们要去看客户的人生目标是什么。”

     

    图片来源:《财经》

     

    同时,蒋百德也对时下飞速发展的线上理财服务表达了自己的看法,他认为,短期内理财服务不太可能100%依赖线上操作,而完全地放弃线下操作。

     

    理想的场景应该是:理财师和客户之间仍然保持着人际沟通的关系,同时又可以利用非常发达的数字渠道、高科技来对服务进行支持,并实时地分享、分析结果,哪怕客户和理财师处于两个不同的城市。

     

    青岛·中国财富论坛力求通过风险投资与财富管理的有机融合,借助于平台思维、生态思维,打通金融业全链条,将不同层次的金融活水浇灌至经济发展的各个角落,以此推动航运、贸易、金融各种资源要素共享互动、融合发展、形成生态,实现价值链倍增。

     

    本次财富论坛,将为青岛市财富管理金融综合改革试验区的蓬勃发展打下更为坚实的基础。意才也将借本次论坛的东风,脚踏实地,稳步发展,为青岛早日成为国际财富管理之城,贡献自己的经验和力量。

  • 以实践提升孩子综合能力, “意才杯”少儿财商挑战赛圆满落幕

    情商,智商,大家都非常熟悉。那财商是什么?对孩子来说,财商有什么意义?“意才杯”少儿财商挑战赛给大家带来了答案。

     

    8月15日,首届“意才杯”少儿财商挑战赛在海尔洲际酒店圆满落幕。

     

    3组小选手向评委与实时直播间前的万余名观众展示了自己在半个月时间中精心准备研究的商业项目。最终,“飞翔的糖果”组凭借“制作让父母吃了就不生气的糖果”这一独特创意拔得头筹。

     

    “飞翔的糖果”项目组领奖

     

    历时半月,决赛圆满落幕

     

    本次“意才杯”少儿财商挑战赛由青岛意才基金销售有限公司主办,赫伯特少儿商学院与青岛新闻网协办,旨在让孩子学会以经济学的视角观察和认识世界,像经济学家一样完成思考与选择。

     

    “意才作为意大利全资的基金销售公司,希望能利用挑战赛这样的机会,更好的在中国完善财商教育体系。”谈起举办这样挑战赛的初衷,青岛意才基金销售有限公司的销售部负责人陈丰这样说道,“财商对孩子的一生都有着重要的意义,我们希望能创造机会让孩子能尽早接触到这方面的教育。”

     

    8月1日,挑战赛正式启动。在为期10天的预赛阶段,孩子们通过线上视频教学与线下集中讨论学习了财富管理的相关知识,并提出了自己的商业项目想法。表现优异的选手最终被划分为三个项目组进入决赛,于15日下午完成了决赛项目展示。

     

    “牛奶撞果汁”项目组成员正在展示

     

    决赛的三个项目充满创意又各有不同。

     

    “牛奶撞果汁”项目:用果冻和牛奶做成夏日冰凉饮料进行销售。

     

    “淘贝”项目:“淘贝”项目则被评委戏称为少儿版的“淘宝”,旨在建立一个将儿童二手玩具和书本等物资进行共享的平台。

     

    “飞翔的糖果”项目:是由7岁的小朋友提出,希望能制作并销售一种让父母吃了就不生气的糖果产品。

     

    从提出初步项目创意到营销方案具体落地,三组小选手向在场评委、嘉宾,以及直播间内的万余网友展示了自己的学习成果与独特创意,引来频频点赞。

     

    评委组倾听小组展示

     

    最终,“飞翔的糖果”项目组获得了冠军。这组选手的平均年龄最小,创意也最为天马行空。

     

    从成年人的角度来看,其创意要真正实现还需更为具体的实施方案,但其间洋溢的独特创造力却体现出了孩子身上不可或缺的童趣与天马行空。

     

    项目中表现出的孩子对生活痛点的观察和希望父母开心的美好愿望深深打动了在场的诸位评委。

     

    争当小小CEO,在实践中学习知识

     

    值得注意的是,本次挑战赛采用的是PBL问题式学习的方法。

     

    相比传统的枯燥讲解,问题式学习让孩子们在真实世界中发现问题并提出解决方法。从项目提出、可行性论证、广告语设计到营销方案制定,每个团队中的每位小选手在积极参与商业项目设计各环节的同时,结合亲身感受获得了对机会成本、边际效用等经济学常识的认知。

     

    赫伯特少儿商学院创始人Helen以机会成本的教学进行了举例。在孩子们对自己喜欢的商业项目进行选择时,老师会告诉孩子,选择A的同时则意味着放弃B,那么做出选择的时候,就需要对两个项目进行比较来确定选择何者更佳,而被放弃的项目即为机会成本。

     

    “孩子们很快就明白了B就叫做机会成本,也知道了在做选择的时候如何思考。”Helen表示,“选择是人生里几乎每时每刻都要做的,所以这样的教育其实对孩子生活的各方面都非常重要。”

     

    财商不仅与“财”相关
    挑战赛新模式,开拓教育体系完善渠道

     

    孙毅骁今年9岁,在“淘贝”项目中负责搜集资料与市场调查。为了参加本次的挑战赛,他与父亲特意从东营赶来了青岛。

     

    “很喜欢。”谈及参赛感受,他斩钉截铁的说道。

     

    “这次挑战活动让我家孩子学会了发现问题、分析问题、解决问题的逻辑,对孩子在团队协作、抗挫折、语言组织各方面的素质与能力提升都有很大的帮助。”孙毅骁的家长对本次挑战赛非常满意,“以后还举办类似活动,我们肯定还要参加。”

     

    孙毅骁与队友讨论项目

     

    财商一词,最早由《富爸爸穷爸爸》的作者,美国作家兼企业家罗伯特提出。在中国,“财商”往往被误解为教孩子们认识金钱。但实际并非如此。

     

    正如孙毅骁小朋友的父亲所说,财商教育的培养,更多是提高孩子的创业精神、企业家精神,以及创造力、沟通能力等综合能力,希望小孩子能够通过财商教育真正接触经济学常识。

     

    “我们可以留给孩子们的,不只有他们难以掌控的财富,还有驾驭财富的精神。”应意才之邀,担任本次挑战赛决赛评委的上海财经大学青岛财富研究院丁泽主任这样为我们解析道。

     

    “其实财商教育它涵盖的面是很广的,包括孩子为了要达到一定的目的所从事的一系列的商业行为。整个财商教育中,我看中的是它培养的孩子的一种思维逻辑的方式。” 青岛意才基金销售有限公司人力资源部负责人曾妍表示。

     

    “我希望小朋友能尽快开始学习财富管理的相关知识。”意才总经理蒋百德也说道。

     

    目前,中国的财商教育体系尚不成熟,而本次活动的成功,无疑为中国财商教育体系的完善提供了新的发展模式,将教育机构的教授体系与金融机构的财富管理经验结合,为孩子们提供了从实践中获得知识的机会。

     

    在未来,财商教育的发展,依托于有关专家与金融机构和各个学校进行深入合作,进一步推广财商教育。而意才也将积极拓展合作,继续财商教育领域方面的各项活动,赋能儿童发展,以创新形式助力财商教育体系走向完善。

  • 青岛·中国财富论坛启幕在即,意才连续三年为盛事助力

    由青岛市人民政府主办的2020青岛·中国财富论坛将于8月22日在青岛香格里拉大酒店举办,本届论坛以“全球剧变下的财富管理趋势”为主题,围绕如何加快财富管理金融改革创新,促进金融对外开放,抢抓全球经济新机遇展开交流探讨。

     

    本届论坛将采取线上与线下相结合的方式举办,由1天全体大会、5场平行高峰论坛、3场配套活动组成,10余位境外嘉宾采用视频连线方式参与会议,20余家国内主流媒体同时进行网上直播。国家部委相关领导、国内外知名金融机构和企业高管、重点研究机构及知名智库的专家精英将参加现场交流。

     

    青岛·中国财富论坛是青岛作为国家财富管理试验区重点打造的一项品牌活动,自2015年以来已成功举办五届,在海内外金融业界产生了积极的反响,极大提升了财富青岛的知名度和影响力。

     

    论坛定位于国际性财经领域高端对话平台,聚焦于全球经济变动趋势,以促进中国财富管理行业健康发展和服务实体经济为目标,推动政、商、学界的交流与探讨,是中国权威性和前瞻性的财富管理行业国际性交流平台。

     

    作为青岛市外资金融机构的代表,青岛意才基金销售有限公司自2018年以来,始终作为财富论坛坚实的合作伙伴,此次论坛也不例外。

     

    意才的股东,意大利联合圣保罗银行“中国发展项目”的负责人Rosario Strano先生将应邀在本次大会主会场通过视频连线的方式向到场嘉宾致辞,意才总经理蒋百德先生也将在“AI时代的财富管理新价值”主题高峰论坛,发表自己独到的见解。

     

    2019年10月,意才获批基金销售业务牌照,成为2018年中国宣布扩大开放举措以来首家获批的外资银行子公司,这一成绩的取得,正是青岛市财富管理金融综合改革试验区稳步探索财富管理发展新模式和新途径,积极推进先行先试所取得的显著进展。通过不断的前行与探索,青岛市财富管理金融综合改革试验区构建了多元化财富管理机构体系,聚集了一批具有引领性的财富管理机构。

     

    2019年3月,习近平总书记出访意大利期间,见证了青岛市政府与意才的股东——意大利联合圣保罗银行签署战略合作协议。该战略合作协议的签署,不仅见证了青岛在财富管理领域对外交流合作所获得的卓越成绩,也让意才对立足青岛的发展前景信心更加充沛,从而加速了在中国市场的战略布局。

     

    2020年,受疫情影响,在全球经济形势剧变的大势下,我们面临着无数的挑战,但智者从不被眼前的困境所蒙蔽,相信本次财富论坛,将为青岛市财富管理金融综合改革试验区的蓬勃发展打下更为坚实的基础。

     

    长风破浪会有时,直挂云帆济沧海,意才相信自己,相信青岛,相信未来!

  • “意才杯”少儿财商挑战赛 | 从今天起 让孩子更懂财富

    《富爸爸穷爸爸》的作者罗伯特.清崎说:“如果你不教孩子金钱的知识,将会有其他人取代你。”

     

    时光荏苒,中国40年改革开放收获了巨大成就,大多数家庭都过上了富足的生活,正确的财商教育,是家庭、学校、社会难以回避的现实问题。

     

    然而目前中国财商培养的程度不够普遍和深入,致使我们的孩子在理财、消费理念上产生许多误区和不良后果,这与我国经济社会发展要求不相适应。

     

    因此, 让孩子们理解财富的价值和力量,让金钱发挥正面能量的作用,对孩子进行”财商教育”刻不容缓。

     

     

    2020年8月1日,“意才杯”少儿财商挑战赛正式启动,青岛意才基金销售有限公司与赫伯特少儿商学院强强联手,推广普及少儿财商教育,让更多孩子在最合适的年龄接触财商教育,了解经济学的基本知识,利用暑假时间,了解在课本上学不到的知识。

     

    本次大赛分成两个阶段:

     

    第一阶段为预赛,预赛阶段以线上为主,需要每位参赛同学通过观看比赛辅导视频+线下自我实践的方式完成,本阶段考察的是个人能力,只有预赛阶段表现优异的前三十名选手(最佳创意奖、最具领导力奖、最佳实践奖各十名)才有资格入围决赛。

     

    第二阶段为决赛。进入决赛的同学将由老师进行分组,并以团队形式进行PK。

     

    预赛阶段为8月1日-8月11日,决赛时间为8月16日周日上午9:00-12:00。

     

    同时,此次大赛,意才也从自己的股东——意大利联合圣保罗银行获得了强有力的支持。

     

    由联合圣保罗银行赞助建立的都灵储蓄博物馆,为本次大赛提供了专门的少儿财商教育视频。

     

    在接下来的一个月中,这些视频将在“意才”微信公众号定期发布,以更生动的形式让孩子们学习经济学常识。

     

    亲爱的同学,你们具有天然的创造力。相信这次大赛,一定会激发你潜在的创新力、创造力,让你对自己有全新的认识,从而对自己更加自信,更有信心面对未知的世界。

     

    希望本次大赛的经历和收获能够成为你在人生道路上不断前行的经验和动力,伴随你开创美好的未来。

  • 意才股东 | 联合圣保罗银行为Gucci供应链中的中小企业提供贷款支持

    Gucci与意大利联合圣保罗银行合作,支持其“供应链发展” (Progetto Filiere)计划,帮助其供应链中的优秀中小企业,克服新冠疫情所造成的困境,启动复工复产计划。

     

    由于双方的合作伙伴关系, Gucci供应链中的企业,将能够申请一项覆盖范围极广的贷款,并且在数字化工具的帮助下,该贷款可以得到快捷的支付,以迅速满足中小企业的现金流需求,推动这些企业参与当地经济发展项目和国际化项目,以及更新其生产设施。

     

    联合圣保罗银行还将为Gucci的供应链企业提供专门为中小企业需求而创建的金融工具和解决方案,而且两家集团还将携手推出更多的商业合作行动。

     

    抗击新冠疫情相关的一系列融资计划已加入”供应链发展”计划,以支持企业克服困境并复工复产。

     

    Gucci总裁兼首席执行官Marco Bizzarri:“通过我们与联合圣保罗银行共同启动的Progetto Filiere项目,我们希望能够在助力经济复苏的同时,确保“意大利制造”的旗帜能够一如既往地、在世界范围内代表意大利的文化遗产。”

     

    通过更新“供应链发展”计划,联合圣保罗银行计划启动一种全新的模式,来创新性的支持意大利的整个供应链系统。

     

    这个模式将在供应链企业的信用评估过程中,通过供应链领军企业所提供的行业特征信息,评估与供应链本身有关的“无形”资产,从而快速获取信贷。

     

    通过这种形式,中小企业将能够应对疫情封锁所期间产生的成本,并获得复工复产所需的资金。

     

    联合圣保罗银行首席执行官Carlo Messina:“我们与Gucci等知名品牌建立了合作关系,基于这样的伙伴关系所推出的协议,旨在创建一种创新的模式,以支持意大利的企业供应链。在这个体系中,有成千上万的小企业和匠人,他们通常是家族企业,与自己生活的地区有着密切的联系。我们非常清楚,在一个品牌力量的背后,有一个互相关联、盘根错节的生产结构,关系着一个地区的经济系统,这样的结构在意大利时尚行业的成功背后发挥着关键作用。对我们来说,支持供应链不仅意味着与这些供应链上的企业站在一起,更重要的是,与企业所在的地区,以及当地社区并肩而行,这才是企业的核心和驱动力。”

     

    Gucci和联合圣保罗银行继续开展双方自抗击新冠疫情初期开始的合作,为意大利国家民防部门举办“我们在一起”筹资活动,并公布了一项支持“意大利制造”卓越工艺的新倡议。

     

    Gucci总裁兼首席执行官Marco Bizzarri:“即使在抗击新冠疫情的”第二阶段”中,社区精神和共同承担义务的意识仍然是我们的优先事项,其复杂程度不亚于”第一阶段”。这种精神——“我们在一起”的精神——体现了所有“意大利制造”力量的承诺,它不仅仅是一个标签:它是一种对于美学以及生活本身的美好构想。Gucci的美丽之梦也是一个意大利之梦,它向世界讲述了一个故事,关于想象力的伟大力量和“意大利制造”卓越工艺的故事。”

     

    意大利时尚业是意大利第二重要的制造业行业,根据意大利时尚业工业联合会,以及意大利纺织、时尚和配件工业联合会的数据,时尚业的年营业额高达950亿欧元,包含超过60000个企业——包括中小企业在内的工匠和企业——和大约600000名工人。

     

    占据营业额66%的出口商品价值,印证了产品的卓越价值,这样的卓越工艺一直以来由其独特的供应链,包括深植在当地的大、小公司所保证。

  • 意才销售部青岛区域负责人陈丰:用成熟的服务满足客户需求

    从2007年与青岛结缘,到2016年青岛意才基金销售有限公司成立,再到2019年底公司获得基金销售许可证,意才正如董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利在2020青岛·全球创投风投网络大会上说的那样,在青岛市财富管理金融综合改革试验区这片沃土上,不断“为正在进行的中国国际化进程作贡献”。

     

    意才销售部青岛区域负责人 陈丰

     

    逐步深耕中国金融市场,挖掘青岛金改区潜力,意才的每一步都备受社会各界瞩目。为此,青岛新闻网记者采访到青岛意才基金销售有限公司销售部青岛区域负责人陈丰,了解意才在青岛发展的新进展。

     

    用成熟的私行服务理念满足中国客户需求

     

    陈丰介绍,意才是意大利联合圣保罗银行全资子公司,早在2007年其母公司就与青岛结下不解之缘。

     

    自2007年开始,联合圣保罗银行一直是青岛银行战略投资者股东,到现在已经是十余年的合作了,这样长久稳定的支持,也让联合圣保罗银行与青岛市政府始终保持着良好的沟通。

     

    伴随着2019年3月,联合圣保罗银行与青岛市政府共同签署了合作备忘录,共同合作开发青岛财富管理试验区。意才,作为外资企业,备受社会各界瞩目。

     

    “2020年1月20日起,意才正式成为鹏华基金的代理销售机构之一,也意味着意才成为首家开始进行基金销售的外资银行子公司。”陈丰表示,这对于意才来说,有着非常积极的意义。他谈到,总部的初衷,是想把意大利已经非常成熟的私行理念及模式,结合中国市场的实际情况,以意才为载体,将他们独有的服务模式呈现给中国的投资人,这也是正是他们的优势所在。

     

    “在与客户沟通的过程中,我们想要传达的理念,是让理财师和客户都不要过分关注‘销售’这个概念,而是着眼于客户需求。”他分享到,服务过程中,他们会根据心理学家马斯洛的需求层次理论,创造出需求金字塔分析模型,每一个需求层级都与投资人不同人生阶段的追求目标关联;而他们的理财师也会根据模型分析客户需求,来制定不同的方案,并在产品组合中加以实施,最终通过这样整体的服务,协助客户实现人生各阶段的目标。

     

    后疫情时代 意才危中求“机”

     

    “一轮浴火重生之后的金融企业,对风险的认识和控制会更有力度。”陈丰表示,从基本面上来看,疫情也促成了更多的优质底层资产和机会。互联网化进程加速,给投资者和金融机构带来更丰富、更优质的投资机会。疫情也间接筛除了部分生命力不强的底层资产,筛选出真正有竞争力、有生命力、有创新力的企业。“从这个角度而言,这也是一种优胜劣汰的过程。”

     

    他还谈到,对投资者而言,过去的固定收益式的时代可能要一去不复返了。“这次疫情教会了金融机构防范风险,同时也给投资人上了一课,净值化、权益化将会是未来金融产品的发展趋势,这个思路需要投资人慢慢转变。”陈丰说。

     

    对于未来发展形势的研判,他很有信心——作为山东重要自贸区的青岛,政府提供了优质的营商环境和政策支持,将“放管服”真正落到实处,让人看到了政府革新的决心,“这股春风无疑会成为金融行业在疫情后蓬勃发展的强劲助力。”

     

    据了解,秉承防疫工作与复工复产齐头并进的工作原则,意才在业务推动方面启动了线上、线下类型丰富的内部培训,通过内部分享、电话会议等形式,协助理财师更新业务知识,提高业务技能,推动理财师与客户进行更加专业、细致、个性化的服务,从而提升客户满意度和对意才品牌的认同。

     

    “目前意才已经克服新冠疫情的影响,全面向客户开放。”陈丰告诉青岛新闻网记者,目前,他们对客户到访启动了预约和登记制度,严格控制同一时间段的客流量;理财师也会引导客户,将部分业务由线下转入线上操作,以此提高服务效率,减少接触风险。

     

    用资深理财师团队服务公募基金市场

     

    根据中国银河证券基金研究中心最新数据统计显示,截至2019年末,中国公募基金管理资产净值148115.10亿元,管理份额规模137280.51亿份。公募基金成为普惠金融的典型代表,也是我国A股市场持股比例最高的专业机构投资者,在资本市场上发挥了重要作用。

     

    陈丰说,意才选择此时加入,很大程度上是因为中国基金销售市场的惊人潜力正迅速释放,公募基金行业存在巨大的市场空间;此外,他们也坚信,意才的资深理财师团队能服务好青岛乃至中国数量庞大的个人投资者。

     

    陈丰介绍,意才的理财师团队现由20余位行业资深理财师组成,预计2020年末将扩充至35人。为了向客户提供优质金融服务,意才在不断招募当前财富管理行业中的佼佼者。

     

    “他们拥有优秀的教育背景,团队中全员达本科及以上学历,其中不乏海外留学硕士、国内EMBA等高学历人才。”他补充到,意才的理财师管理人员中,人均银行从业经验达10年以上。优秀的教育背景、丰富的从业经验,使意才在解决客户的需求方面更为从容。

     

    “最为重要的,我们是一支经验丰富且精力充沛的队伍,平均年龄34岁,拥有强大的凝聚力和以客户为本的服务理念,致力于引领行业风向、创造行业典范。”陈丰谈到,他们对未来充满信心,也欢迎更多的有识之士加入意才,与他们共创美好未来。

  • 千里之行,始于足下 ——意才,卓越源自意大利,看梦想成真

    一段奇妙的旅程开始于四张幻灯片的展示,经过漫长的筹划、实施,以及艰难的审批过程,最终促成了第一批公募基金的销售。意才总经理蒋百德先生(Giraldo Giamberto)在联合圣保罗银行内部刊物上,与全体同仁共同分享与意才一路成长、开拓创新的心路历程。

     

     


    图:青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德

     

    问:让我们从采访的最重要话题开始说起…对于联合圣保罗银行来说,意才具有怎样重要的意义?

    蒋百德(以下简称“蒋”):青岛意才基金销售有限公司,简称“意才”(“意大利才能”之意),是首家在中国取得基金销售牌照的外国商业银行全资子公司,也就是说,意才是首家加入中国财富管理领域竞争的国际巨头旗下的公司。作为一家全方位运营的公司,意才的目标是成为联合圣保罗银行的战略计划增长点之一。联合圣保罗集团的首席执行官在2019年底专门设立了一个包括财富管理在内的全方位的“中国发展项目”,意才的发展无疑将得到该项目的大力支持。

     

    联合圣保罗银行董事会于2015年3月底正式批准了意才项目的筹建,意才于2016年9月在中国正式成立。经过其后一段时间的实施,以及与政府和监管部门的沟通,我们最终获得了基金销售牌照,这是一项困难而意义非凡的成就。它证明了这些年来联合圣保罗银行在中国市场上所赢得的认可,这要归功于联合圣保罗银行的高管层和相关同仁所做出的辛勤工作和杰出贡献。这一成果的取得,为我们将来可以进一步实现的光明前景,指明了努力的方向。

     

    问:您和意才的旅程是如何开始的?

    蒋:2009年的时候,我以外派管理人员的身份来到青岛银行工作(联合圣保罗银行于2008年收购了青岛银行20%的股份)。2014年2月,青岛市被中央政府批准为全国财富管理金融综合改革试验区,目标是成为世界上最具吸引力的金融中心之一。

     

    考虑到试验区的巨大潜力以及中国金融财富的强劲发展,创建一家“福德莱姆式”(福德莱姆是联合圣保罗银行旗下的私人银行,也是欧洲最具竞争力的私人银行之一)的独立财富管理公司的提议不仅吸引了常驻青岛的同事们的兴趣,也立即获得了许多意大利同事的反响和支持。

     

    问:集团管理层对您的建议有何反馈?

    蒋:最初,这一想法分别被提交给了国际子银行事业部、欧利盛(欧利盛是联合圣保罗银行旗下的资产管理公司,也是欧洲最具竞争力的资产管理公司之一)和福德莱姆私人银行的高管层。他们都立即表示了对我的想法的支持,并认同了该项目所蕴含的潜力。

     

    在这之后,项目可行性方案于2015年3月获得了联合圣保罗银行董事会的批准,我们立即启动了在中国设立公司的审批流程。

     

    由于这样的提案在集团尚属首次,因此这个过程颇费了一些时间。在2016年8月底,我们终于获得了最终的授权,让我们得以在2016年9月30日正式成立公司。

     


    图:蒋百德总经理在意才获得基金销售牌照后于证监会留影,该牌照的批准标志着意才迈出了里程碑式的一步。

     

    问:这个项目花了多长时间正式落地?

    蒋:随着新公司的成立,事情开始变得现实起来。接下来的挑战是申请基金销售牌照。面对这个新的挑战,联合圣保罗银行迅速做出应对,成立了一个国际项目团队,来筹划公司的落地执行,并准备所需的文件。2017年底,集团在ISBD内部成立了一支专职团队,作为集团与中国之间沟通的桥梁,并负责开展在中国的所有财富管理业务。集团所迈出的这一历史性步伐,印证了集团对于在中国初步开展业务的重视程度,也体现了对中国市场成长为集团战略增长点的巨大潜力的认可。

     

    实施阶段是一个忙碌但激动人心的阶段。这给了我们一个难得的契机,去全身心投入到创业型公司的发展过程当中。当然,这其中最为关键,也最有挑战的任务之一是设计IT基础设施、选择供应商和让系统正式投入使用。从每一项任务中,我们都积累了很多宝贵的经验,这样的经验可以成为团队未来工作实施的坚实基础。

     

    在不到一年的时间里,公司已经准备就绪,符合所有的监管要求,并建立了一套完整的内部监管体系,既遵守中国的监管要求,又符合集团的政策,我们已经准备好了开始申请牌照所需的所有文件。

     


    图:2019年12月12日,意才的安东尼洛·皮安卡斯泰利董事长(中),蒋百德总经理(右二)与青岛市政府刘建军副市长(左二),青岛市金融办王锋主任(左一),青岛银行郭少泉董事长(右一)共同参加意才基金销售业务牌照揭牌仪式。

     

    问:这一路上您遇到过什么挑战吗?

    蒋:当然有。2017年的夏天,我们已经完成了所有的准备工作,不巧的是根据当时中国监管部门的要求,需要一段时间来修订资产管理和财富管理领域所有主要的政策,因此,监管机构暂停了所有基金销售牌照申请的审批。这对我们的计划是一个巨大的挫折。

     

    我们决定通过多年来在中国建立的关系和青岛市政府和山东省政府的大力支持,与北京的监管机构建立高层的沟通。我们开始进行不断的耐心沟通过程,以便使监管当局能够了解联合圣保罗银行的实力、可靠性及我们对中国的承诺。

     

    联合圣保罗银行与青岛市政府签署了两项合作协议,使我们得以大幅提高了集团在中国的知名度,并与各级政府建立了良好的关系。这也是集团目前能够在不断增长的中国金融市场规划进一步投资举措的坚实基础。

     

    问:这个问题是什么时候得以解决的?

    蒋:尽管大范围的基金销售牌照的审批工作仍处于暂停状态,但通过各方的努力,意才于2019年11月破例获得了牌照,成为首家在中国获得该牌照的外资银行子公司。

     

    2019年12月,公司与青岛市政府共同宣布了这一喜讯,正式开始对外营业。2020年1月,我们首次成功销售了鹏华基金发行的一支公募基金。

     

    这是一个非常漫长的旅程,最终使集团获得了一个受到各方高度关注和认可的重要地位。我们历经这段漫漫长路,最终得以梦想成真,离不开管理层和参与其中的各位同仁的鼎力支持。

    本文刊登于联合圣保罗银行国际子银行事业部内部新闻刊物《What’s up?!》第44期
  • 意才:看好中国经济未来发展 将申请证券公司牌照

    2020年5月8日-9日,以“国际合作新平台、科创产业新机遇”为主题的2020·青岛全球创投风投网络大会在青岛国际会议中心举行。大会期间,青岛意才基金销售有限公司(以下简称意才)董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利应邀围绕“金融领域国际合作的新机遇”发表主旨演讲。

     

    积极布局中国市场 坚信青岛财富管理金融综合改革试验区潜力

     

    安东尼洛·皮安卡斯泰利指出,作为意才的股东,意大利联合圣保罗银行和中国结缘于1981年。当时意大利联合圣保罗银行在北京获批开设了第一个代表处,也是当时最早获批的三家欧洲商业银行之一。除此之外,意大利联合圣保罗银行还在上海和香港分别设立分行,随着业务发展,香港分行成为了集团在整个亚洲业务的枢纽。

     

    联合圣保罗银行始终关注中国的经济增长,并看准时机,进行了大手笔的投资:拥有鹏华基金管理公司49%的股份,成为青岛银行的战略投资者,并在2016年成立青岛意才基金销售有限公司。其中,意才的目标是建立一个第三方分销网络,这也是联合圣保罗银行在中国发展财富管理服务的宏伟项目的核心。

     

    2019年底,意才获得了基金销售许可证,成为了中国第一家持有基金销售许可证的外资银行子公司。意才将总部设在青岛,也是因为坚信青岛财富管理金融综合改革试验区潜力。未来,意才还将申请更多的牌照,以便开展更多的业务。目前,意才非常关注新出台的《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》。

     

    整合创新意大利先进财富管理模式 开创数字工具和人际关系组合新模式

     

    安东尼洛·皮安卡斯泰利称将以意大利的成功经验作为基础,与中国的文化和市场相结合,量身定做一个适合中国市场的咨询模式。意才将围绕每个客户的个性化需求,为客户制定符合客户需求的投资方案,帮助客户更好地掌控投资,尽可能保护客户的财富不受意外风险的影响。

     

    展望未来,创新已成为价值的关键驱动因素,尤其是在创新速度极快的中国。人们的习惯正在改变,意才也在顺势而为,开始在线上销售产品。同时改进模型,嵌入更多的技术,帮助理财顾问和客户不管在现场还是远程,都能实现自由互动。

     

    意才认为,数字工具和人际关系的正确组合将是财富管理业务的下一个挑战,我们将致力于为客户提供卓越的综合体验。

     

    长期看好中国市场 将申请证券公司牌照

     

    安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,到目前为止,联合圣保罗银行已经拥有了意才这样一家完全控股的运营型基金销售公司,希望它能在不久的将来成为正式的基金投资顾问。除此之外,联合圣保罗银行更是有着在中国长足发展的雄心。下一步,我们将与国信、海湾和青岛地铁三个股东合资,成立合资证券公司。证券公司设立后,将开发自己的投资解决方案,为客户选择并将产品聚合为个性化解决方案,将联合圣保罗银行所开发的最佳实践扩展开来。

     

    未来,意才将随时分享经验,向中国企业学习,为正在进行的中国国际化的进程作出贡献。

  • 2020青岛·全球创投风投网络大会 | 意才董事长,安东尼洛·皮安卡斯泰利演讲实录

     

    2020年5月9日发表于2020青岛·全球创投风投网络大会

     

     

    尊敬的刘强副省长,尊敬的王清宪书记,尊敬的孟凡利市长,尊敬的洪磊会长,各位来宾,各位朋友,大家上午好。

     

    作为青岛意才基金销售有限公司的董事长和联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)中国财富管理发展项目的负责人,我很高兴今天能成为这一盛事的嘉宾。创投风投大会正逐年成为资产管理行业一项非常重要的事件,大家就私募股权投资和风险投资业务的现状和未来分享想法和战略。今年的主题是国际合作和技术创新:我们今天作为在中国大量投资的一个国际金融机构来到这里,是对本次大会的重要性的确认。

     

    新冠病毒疫情还没有完全过去,今年的大会主要是以在线会议形式召开的。尽管如此,能够如此迅速地组织并管理如此多的客人一起在线参与,证明了中国领先的技术能力和高超的组织能力。我相信,这些因素将有助于中国经济在未来几个月内复苏和加速,我也期待着资产管理行业将在这种新的增长中发挥关键作用。

     

    联合圣保罗银行对在中国开展业务可以追溯到1981年。联合圣保罗银行是意大利最大的银行。1981年,我们就在北京获批开设了代表处。从那时起,我们的业务就一直在持续发展,除了代表处,我们目前有两家分行,一个在上海,一个在香港,香港分行还是我们整个亚洲业务的枢纽。我们拥有鹏华基金管理公司49%的股份,鹏华基金管理公司是中国最受尊敬的资产管理公司之一。我们还是青岛银行的战略投资者。

     

    我来这里自豪地代表着意才,青岛意才基金销售有限公司。我们在2016年成立了意才,一个联合圣保罗银行的全资子公司,我们的目标是建立一个第三方分销网络,这将是我们在中国发展财富管理服务的宏伟项目的核心。我们的集团是欧洲财富管理领域的领导者,我们相信,我们的能力和服务模式在中国不断增长和转型的金融市场中是有价值的。意才于2019年底得到了基金销售许可证,这是第一家持有基金销售许可证的外资银行旗下的子公司。这也要感谢青岛政府的大力支持。我们决定将总部设在青岛,因为我们坚信2014年青岛市财富管理金融综合改革试验区的潜力。

     

    我们非常自豪的是,意才是第一家获得基金分销许可证的外资银行子公司,我们计划申请其它的业务牌照,以便可以开展一系列业务。特别是我们对正在征求意见的基金投资咨询管理办法非常感兴趣,我们计划尽快申请。

     

    我们相信,我们在财富管理服务方面会带来一些创新的理念,主要是因为我们的服务模式。我们的模式专注于为客户提供所需的所有专业支持,使他们能够选择最合适的投资解决方案,真正符合他们的需求和生活目标。为了达到这个目标,我们帮助我们的客户更好地分析自己的需求,包括他们家庭的需求。了解我们在生活中需要和想要完成的目标,是把我们的资产进行明智的投资的第一步。

     

    当我们谈论需求时,我们会努力表达它们具体的含义,以便能够与客户一起分析这些需求,确保我们有共同的理解。

     

    我们把过去多年在意大利的成功经验作为基础,与中国的文化和市场相结合,量身定做一个适合中国市场的咨询模式。我们从马斯洛的生活需求金字塔模型开始,创造了一个金融需求金字塔模型,其中,所有不同的投资需求都有准确的名称,根据他们的目标,客户可以给每一个需求定义一个正确的重要性。与马斯洛金字塔一样,我们试图从满足必须的强制性需求,到客户生活中可选择的需求,组织一种合乎逻辑的方法。之后,我们将注意力集中在满足这些需求的时机上,并创建了与投资时间范围的关联。总之,我们的方法为每一个客户的生命目标提供了一个正确的时间范围和重要性属性。

     

    只有在这一过程的结尾,我们才能自然而然地得出一个符合客户需求的投资方案。围绕每个客户设计的产品组合,其中个性化是关键,每个客户的个人需求描述是核心。这样的投资组合将被划分为与每个需求所对应的目标相匹配的投资方案,我们希望这种方法能够帮助我们的客户更好地掌控他们的投资,并更好地将他们的投资时间范围与他们想要实现的目标相关联。

     

    此外,在我们的投资解决方案开发中,我们的关注点是尽可能保护客户的财富不受意外风险的影响。例如,我们试图使客户具体地认识到投资集中度隐性风险的重要性,以及产品复杂性隐性风险的重要性。

     

    正如我已经提到的,这种方法是首先在意大利发展起来的,在那里我们已经成功地使用了15年。当我们决定把这种模式带到中国时,我们尽力使它适应中国的文化和特点。具体来说,为了支持这一服务模式和风险控制管理,我们与中国供应商紧密合作,设计和开发了我们的IT系统,我们现在不仅有一个行之有效的咨询方法,而且还有一个创新的系统,我们手上有很多方便的工具,可以与客户共享。

     

    我们为我们迄今所做的工作感到自豪,我们也在展望未来,因为创新是价值的关键促成因素,特别是在创新速度极快的中国。在新冠病毒疫情的影响下,人们的习惯正在改变,先进的技术工具总是变得更为重要。我们已经开始在线上销售产品,更为重要的是,我们正在改进我们的模型,嵌入更多的技术,以便我们的理财顾问和客户很快可以自由地在我们咨询模型的所有阶段进行互动,无论是现场还是远程。数字工具和人际关系的正确组合将是财富管理业务的下一个挑战,我们相信,我们可以提供卓越的综合客户体验。

     

    回到个人投资解决方案的主题,这是我们量身定制建议的核心,我们认为私募股权和风险投资产品可以发挥非常重要的作用。在中国经济的新阶段,在紧急情况结束后将迅速复苏和扩张,投资者将需要可靠的长期投资解决方案,回报与预期的经济增长一致,每日波动有限。另一方面,企业将需要其他融资方式来满足其扩张的资本需求,在这个阶段,许多参与者将争夺稀缺的信贷资源。

     

    私人股本、债务和风险资本解决方案完全符合这些目标。因此,这些解决方案可以创建一个虚拟的圈子,将个人储蓄和市场联系起来。但是,必须明智地管理这种联系,以便将正确的投资提供给正确的人,使他们能够理解并受益于这种投资。而在这个虚拟的圈子里,我们相信,我们作为意才能够发挥相关的作用。

     

    我们的咨询方法使我们能够确定客户的需求和目标,从而受益于私募股权/风险投资基金的特点。因此,我们推荐的投资组合可以嵌入此类产品,以限制此类投资对我们客户的不利影响,因为我们将这些产品纳入多元化投资组合,其他产品将确保所需的每日流动性,或应对意外情况的资源。通过这种方式,我们可以确保分配给私募股权/风险投资产品的投资部分在一段时间内保持稳定,符合中长期的时间范围。

     

    同时,我们专注于对私募股权投资基金的单个产品、FOF进行评估和分析,目标准确地向我们的客户进行销售,以便将这些产品销售给能够理解这些投资并从中受益的合适的个人。作为一个集团,联合圣保罗银行在另类投资的选择以及直接管理方面都有着丰富的经验。我们在欧洲的资产管理公司Eurizon和Fiduram Investmenti都提供这样的解决方案。我们最近成立了一家名为Eurizon Real Assets的新公司,专门从事此类业务。因此,我们相信,我们可以将我们在这一领域的专业知识和经验带到中国,并与当地参与者一起,为市场的进一步发展作出贡献。

     

    我们将很高兴并有兴趣与该市场的参与者进一步讨论,分享我们在该领域的经验,并为未来建立可能的工作关系。

     

    到目前为止,我们圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)已经有了一家控股的运营型基金销售公司,我们希望它很快也能成为正式的基金投资顾问。但我们有着在中国长足发展的雄心,这是我们真正关注的市场。我们下一步将申请一个合资证券公司执照,与其他三个重要的股东合资,他们都在青岛:国信、海湾和青岛地铁。

     

    有了这家证券公司,我们希望能够直接参与资本市场的运作,能够满足客户更多的需求。最重要的是,证券公司将允许我们开发我们自己的投资解决方案,为我们的客户选择并将产品聚合为个性化的解决方案,并可能将我们开发的最佳实践扩展到我们的分销商。

     

    综上所述,我们坚信中国是一个伟大的国家,某些特点与意大利相似。我们是中国的战略投资者,我们希望能够为正在进行的中国国际化的进程作贡献。我们随时可以分享我们的经验,也愿意向中国企业学习。

     

    非常感谢你们给我们机会赞助这项盛事,感谢你们给我们机会和时间来介绍意才和我们的项目。我相信我们将有很多机会与今天在座的许多客人合作,我真的希望你们中的大多数人能很快与我们在青岛的同事们取得联系。谢谢你的关注。

     

    再次感谢各位领导和嘉宾。

     

  • 每一个春天都将到来——意才,静候您的光临

    2020年,因为新型冠状肺炎疫情的侵袭,我们每个人的生活都发生了天翻地覆的变化。随着全国上下齐心协力、艰苦卓绝的抗疫努力,疫情得到有效控制,社会生产生活秩序也得以逐渐恢复。在这春意盎然的时刻,青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)也逐步恢复了常态化运营,并已经为迎接新老客户的莅临做好了充分的准备。

     

    信心满满的意才理财师团队

     

    疫情防控期间,意才秉持防疫工作与复工复产齐头并进的工作原则。在防疫工作中,意才响应政府号召,以最高标准在海尔洲际和海航万邦的办公室,进行内部消杀工作,聘请专业消毒人员,每天对办公室进行全方位消毒,为员工创造安全放心的工作环境。

     

    意才聘请专业消毒人员对办公室进行全面消毒

     

    同时,意才的相关部门也在管理层的指导下,积极采购包括符合国家标准的防护口罩等防疫物资,向全体员工承诺在复工后进行发放,消除了员工对防疫物资紧张的后顾之忧,也以此为契机,有效强化了全体员工良好的卫生习惯。

     

    而作为一家外资背景的基金销售公司,意才的外籍员工也在积极配合防疫工作,在春节假期结束返回中国后,主动配合进行为期14天的居家隔离。隔离期满后,在公司管理层的倡议下,意才的外籍员工继续进行了7天的追加居家隔离,以实际行动以身作则,消除了大家的后顾之忧,增强了意才内部的团队凝聚力和向心力。

     

    在复工复产方面,意才同样也做出了极快的反应。春节过后,针对疫情特点,意才管理层迅速制定了一系列的复工复产计划,保证员工居家办公期间,公司业务依然按计划有条不紊地进行。在3月初正式复工之后,意才第一时间向全体员工发放了防护口罩,提倡在公司期间随时佩戴口罩。在控制海尔洲际和海航万邦办公室现场办公的人数比例的同时,坚持进出办公楼扫码、每天上下班各一次进行体温检测与人员登记,有效的保证了复工后员工的身心健康。每一名意才的员工也积极响应并执行公司的各项疫情应对措施,使得这些措施达成了令人振奋而满意的效果。

     

    意才员工上下班坚持进行体温检测和消毒

     

    在业务方面,为了强化理财师的业务知识,提高理财师的业务积极性,意才也广泛开展了内部的线上、线下培训,并通过内部分享、电话会议等多种形式,帮助理财师不断学习丰富业务知识,增进理财师对产品和业务的深入了解,从而推动理财师与客户进行更加专业、细致、个性化的沟通和服务,提高客户对意才品牌和服务的满意度。

     

    意才通过各种形式帮助理财师不断学习丰富业务知识

     

    尽管疫情还没有完全过去,对疫情的防护尚不可松懈,但是春天已然到来。回望过去的几个月时间,在疫情面前,意才的管理层和全体员工积极应对,毫不松懈,为公司正常工作秩序的全面恢复打下了良好的基础。面向未来,我们壮志在胸,信心满怀,愿这和煦的春风,为世间带来繁荣与希望。

     

    意才,静候您的光临!

     

    意才位于海尔洲际酒店20层的办公室

     

    青岛意才基金销售有限公司位于青岛市市南区澳门路98号海尔洲际酒店B座20层。我们的办公时间为周一到周五上午9:00到下午5:00。意才全体员工诚挚欢迎您的光临!

  • 多元 开放 包容- 意大利联合圣保罗银行致力于推动性别平等

    2019年1月16日,纽约彭博社宣布推出2019年性别平等指数(GEI),该指数是全球唯一一个全面且具有投资参考意义的性别平等数据库,表彰致力于提升性别报告透明度和推进女性平等的公司,共有230家公司入选,这些公司的总市值为9万亿美元,在全世界雇佣了超过10万名女性,意大利联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo,以下简称ISP)再次成功入选,代表ISP多元、开放、包容的文化基因得到认可,也肯定了ISP在致力于提高女性平等、创造包容性文化等方面做出的长期努力。

     

    意大利联合圣保罗银行高管表示,坚持开放多元的文化背景和工作氛围,有利于最大程度地释放员工潜能,促进企业发展,推动企业和社会进步。ISP再次入选这个榜单,也印证了公司在社会责任、员工关爱、打造文化多元化和包容性等方面的综合实力继续领先于行业。ISP在业绩稳健增长的同时,将性别平等作为企业发展的重要关注点,得到了业界的广泛赞誉和充分认可,这源于ISP在400余年来始终不断地践行对客户、合作伙伴、投资人与社会的承诺。

     

     

    意大利联合圣保罗银行在2018-2021年期间的商业计划,着重于性别平等问题,诠释了ISP多元化与包容的企业发展目标:约900人的女性管理人才评估体系。在ISP,人才不以性别区分差异:53%的员工是女性。在高管和中层管理人员类别中,女性占近40%。

     

     

    意大利联合圣保罗银行已加入意大利银行协会,并承诺“保证银行中的女性员工数量,增强性别多样性”,证明ISP对性别平等的坚定承诺;同时,ISP还连续三年颁发“女性价值企业-联合圣保罗银行“奖项,这是ISP与玛丽莎·贝利萨里奥基金会(Marisa Bellisario Foundation)的合作伙伴关系的延续,该基金会一直致力于帮助有事业心的女性实现更为远大的目标;在学习方面,ISP支持STEM(代表科学Science、技术Technology、工程Engineering、数学Mathematics,表示科学技术学科和相关的学习课程),ISP是米兰市政府创建的“城市STEM促进计划”的合作伙伴,该项目旨在促进科学和技术学科的发展,消除使女性远离STEM学科的文化成见,以减少相关职业和专业的性别差异。

     

     

    作为意大利最大的银行集团,意大利联合圣保罗银行是由意大利联合银行和意大利圣保罗银行合并组成,在打造真正的、包容性的、多元化的工作环境方面,已经在意大利的国家和行业范围内树立了优秀典范。

     

    作为意大利联合圣保罗银行全资子公司,意才秉承意大利联合圣保罗银行的理念,关注女性自由与平等,也关注近期奋战在抗“疫”一线的女性医务人员。值此国际妇女节之际,意才向这群特殊的女性“逆行者”送上最诚挚的敬意和祝福——

     

     

    疫情之后,别忘了,我们还要迎接一个美好的春天。我们希望,如约而至的,不只是春天,还有疫情过后,平安归来的你!Happy Women’s Day!

     

    本文部分内容摘自意大利联合圣保罗银行官网

  • 意才应邀参加青岛·2020年企业家新春联谊会

    1月15日上午,青岛市委、市政府在青岛国际会议中心举行青岛·2020年企业家新春联谊会。来自青岛市平台建设合作与创意咨询机构、承接青岛体悟实训干部的深圳企业、异地山东(青岛)商会、创投风投驻青机构、外资企业、驻青国企和青岛本地企业的500多位优秀企业家欢聚一堂,畅叙友情,共谋发展。省委常委、市委书记王清宪出席新春联谊会并作主旨演讲,市委副书记、市长孟凡利主持,市政协主席杨军出席。

     

    董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利先生与总经理蒋百德先生代表青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)出席本次活动。

     

    青岛·2020年企业家新春联谊会在国际会议中心举行

     

    在联谊会上,青岛向企业家表露心意:无论是本地企业家还是远方归来的青岛游子,还是一年来为青岛出谋划策鼓劲加油的外地企业家,都是青岛的“家人”,欢迎回家。

     

    市委书记王清宪指出,我们有幸生活在一个伟大的时代,青岛有幸赶上了中国更高水平对外开放的大势,青岛愿与企业家携起手来,共同打造“一带一路”国际合作新平台。诚邀更多企业家到青岛投资兴业发展,开启美好未来。

     

    会上确定,从2020年开始,将每年11月1日定为“青岛企业家日”,11月的第1周定为“青岛企业家宣传周”。

     

    联谊会上,王清宪、孟凡利、杨军等领导同志分别为承接青岛体悟实训干部的深圳企业代表颁发了感谢状,为青岛市十佳行业协会商会会长、首批青岛市“双招双引”工作站/联络站授牌。4名企业家代表作了发言,12个新成立的行业商协会揭牌。与会企业家共同签署发布了《新年倡议书》。

     

    当下的青岛,身处中国更高水平对外开放的最前沿,来青岛发展就是站在了中国开放发展的新风口,投资青岛就是投资趋势,投资趋势就是投资未来。

     

    作为头部金融企业,青岛意才基金销售有限公司在2016年入驻青岛,为青岛增添了引领性金融优势。

     

    联谊会现场,总经理蒋百德先生在接受青岛电视台采访时表示:通过政府的大力支持,意才在去年拿到了代销基金牌照,成为第一家获得这一牌照的外资企业,我们认为在中国、在青岛发展是一个非常好的选择,并且将在青岛建立一家证券公司。

     

    企业家新春联谊会上,企业家们共同发出倡议:做国家战略的践行者,“投资青岛,就是投资国家战略”,让我们把对事业的追求转化为投资青岛、与国家战略携手共进的实际行动,在共享发展中再创事业新辉煌。

     

    站在开放发展新风口的青岛,正在承载企业家的梦想变为可期的现实。青岛与广大企业家正在谱写新的动人旋律。

     

    14日晚,青岛市委书记王清宪在国际会议中心会见了出席新春联谊会的海内外企业家。安东尼洛·皮安卡斯泰利先生与蒋百德先生同时受邀参加。

     

    稿件来源:青岛新闻网

  • 意才为何结缘青岛?未来布局剑指何方?

    2019年12月,青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)举行基金销售业务牌照发布仪式,成为我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司。这是青岛金融领域贯彻落实资本市场双向开放的重要成果,有利于整合“一带一路”沿线优质金融资源,深化业务合作,更是为青岛市打造“一带一路”国际合作新平台注入金融新动能。

     

    这些闪亮的标签让意才在业内名声响亮。意才如何结缘青岛?为何情定青岛?接下来又有哪些发展规划?让我们一同走近意才,寻找答案。

     

    如何结缘青岛?投资青岛银行,缘分不断加深

     

    意大利联合圣保罗银行在零售、对公及财富管理等领域均为意大利的领军银行,并在全球40多个国家和地区拥有分支机构。意大利联合圣保罗银行在中国的业务开展可以追溯到上个世纪八十年代的初期。随着1981年北京代表处的开设,意大利圣保罗银行成为最早进入中国市场的意大利金融机构。

     

     

    从那时起,意大利联合圣保罗银行不断发展,除北京代表处外,还分别在上海和香港设立了分行。自2007年起,联合圣保罗银行通过旗下的欧利盛资本持有国内知名基金公司——鹏华基金49%的股份;此外,联合圣保罗银行也是青岛银行的第二大股东。

     

    据悉,2008年,联合圣保罗银行成功入股青岛银行,成为青岛银行第二大股东。青岛银行于2015年底在香港联交所成功上市。

     

    为何落户青岛?青岛财富聚集,潜力极大

     

    2014年,中国人民银行等十一个部门联合向山东省人民政府下发《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》。这标志着山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复,青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区。

     

    据悉,青岛在国务院金融稳定发展委员会办公室发布的《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》后,第一时间梳理青岛金融业发展支持政策体系,进行政策衔接,抢抓机遇,为支持外资金融机构来青发展,让外资机构享受金融扶持政策,青岛对外资金融机构的高端金融人才,给予安家补贴,并在落户、子女教育、医疗保障等各方面提供保障。

     

     

    意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,意大利联合圣保罗银行十分赞赏青岛政府在财富管理方面的独到眼光,也感受到了他们对意才的大力支持。

     

    值得一提的是,早在2008年,意大利联合圣保罗银行便参与了对青岛银行的投资。这次投资令他们与青岛政府、青岛银行建立起了良好的关系。

     

    未来布局是什么?加大投入,以先进理念提供定制服务

     

    在意大利联合圣保罗银行看来,得益于高净值人士的增长,中国已发展为财富管理业务的新兴市场。通过对高净值客户投资与财富管理的相关研究也证实,人们越来越需要专业的金融财富管理服务。

     

    在去年12月的业务牌照发布仪式上,意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动传达对中国资本市场的长期看好。

     

     

    意才总经理蒋百德在业务牌照发布仪式上指出,作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,我们致力于与客户建立长期紧密的关系,借鉴意大利财富管理的先进经验,为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划,帮助客户实现人生愿景。

     

    值得一提的是,意大利联合圣保罗银行在中国的角色是多方面的,从业务发展到文化活动,他们一直处在与中国交往的最前沿。为促进两国之间文化、商业、技术和科学的交流,该银行还参加了许多其它组织。他们不仅积极参与意大利-中国商会,也是当代中国高级研究中心和意大利-中国基金会的创始成员之一。

     

    近几年,青岛已连续6次被伦敦金融城国际智库纳入全球金融中心榜单,最新排名第29位,“财富青岛”已成为青岛崭新的城市名片。意才与青岛的结缘,将成为中国金融开放过程中浓墨重彩的一笔!

  • 青岛意才基金销售有限公司荣获2019年度中国金融开放先锋机构大奖

    1月14日,2019第十二届中国(青岛)财经风云榜在青岛举行,青岛意才基金销售有限公司荣获“2019年度中国金融开放先锋机构”大奖。

     

     

    作为青岛金融领域最具影响力的年度盛事,第十二届中国(青岛)财经风云榜颁奖典礼现场盘点了2019年度金融领域的热点事件,结合中国金融的新发展和新趋势,关注财富管理行业,立足青岛——国家级财富管理综合改革试验区,与青岛金融界精英共同分享了2019年度青岛金融行业取得的累累硕果。人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监局、青岛地方金融监管局、青岛市民营经济发展局、青岛金家岭金融聚集区管理委员会等相关领导应邀参加本次颁奖典礼。

     

    本届中国(青岛)财经风云榜,是由人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛市民营经济发展局、青岛金家岭金融聚集区管理委员会指导,青岛报业传媒集团主办,青岛新闻网承办,银行、保险、基金等八大领域的近百家金融机构参与评选,经过数据调研、民意投票、专家团评分等层层选拔,青岛意才基金销售有限公司脱颖而出,荣获“2019年度中国金融开放先锋机构”大奖。

     

    青岛意才基金销售有限公司于2019年4月初递交公募基金销售资格申请,10月份获得青岛证监局签发的《关于核准青岛意才财富管理有限公司申请证券投资基金销售业务资格的批复》,11月20日获得中国证监会颁发的《证券期货经营许可证》,成为2018年博鳌亚洲论坛上公布的金融开放11条后,全国首家获批的外资基金销售机构,也是青岛财富管理金融综合改革试验区获批以来,全国首家即将投入运营的外资基金销售机构。

     

     

    意才的股东是意大利联合圣保罗银行,早在20世纪80年代初,联合圣保罗银行就已经进入了中国市场,是意大利第一家在中国设立代表处的银行,也是最早在中国设立代表处的三家欧洲银行之一。2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行20%的股份,青岛银行之后在香港证券交易所和深圳证券交易所先后上市。联合圣保罗银行正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

     

    青岛意才的落地,既开辟了青岛外资金融机构“双招双引”的新范式,又对财富管理试验区聚集优质外资金融资源产生了强烈的示范引领作用,将加快推进青岛财富管理金融综合改革试验区建设。

     

     

    【关于意才】

     

    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。

     

    意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。

     

    2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行的部分股份。青岛银行先后于港交所和深交所上市,在其IPO招募说明书中显示,联合圣保罗银行一直为其第二大股东,目前持有约13.85%的股份。

  • 意会中国,扬帆青岛-媒体看意才

    2019年12月12日,青岛意才基金销售有限公司在青岛举行业务牌照发布仪式,引发新华社、央广网、经济日报等全国媒体和大众日报、山东电视台、青岛日报等地方媒体高度关注。为更全面呈现各家媒体精彩报道,特制作“媒体看意才”专题网页。请点击下方图片进入专题。

    意才大事记

    媒体看意才

  • 央视《新闻联播》关注意才

    12月12日,青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店盛大揭幕。

     

    央视《新闻联播》在报道中关注了意才对于中国金融业进一步开放所带来的积极意义。

     

    点击上方图片,查看详情

    这也标志着,我国扩大金融业对外开放以来首家获得基金销售牌照的外资银行子公司,正式落户青岛。

    青岛市地方金融监督管理局局长王锋:
    中国证监会所批准的第一家外资的独立基金销售牌照的批复,说明外资金融界对我们国家整个广大的市场极度看好,也说明我们中国金融界对金融业扩大开放的宽广胸怀和坚定信心。
    青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德
    接受采访

    蒋百德先生、意才理财师与客户进行洽谈
    未来,意才将立足青岛,逐步深耕中国金融市场,营造良好的金融生态,加大金融供给,优化服务结构,我们相信,意才将为青岛经济发展和财富管理生态体系化建设注入新的活力。
  • 意才首获基金销售牌照 在青正式揭牌

    2019年12月12日,“意会中国,扬帆青岛 ”青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店举行。

    为积极响应“一带一路”倡议,贯彻落实资本市场双向开放,日前青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)获批基金销售业务牌照,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构。

     


    随着中国金融业进一步对外开放,此次意才成功获批充分体现了中国对外开放的决心和底气。同时,外资机构抢抓新的发展机遇,加大资金和人才投入,加快布局中国资管市场。
    发布仪式上,青岛意才基金销售有限公司宣布正式取得牌照,青岛市政府领导、青岛市地方金融监管局领导、青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利、青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德、青岛银行董事长郭少泉共同为基金销售业务牌照揭牌。


    揭牌仪式后,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀为在场的嘉宾带来主题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲,共同探讨中国经济发展新趋势。

    正式揭牌 意才对中国资本市场长期看好
    青岛市政府领导在致辞中表示,今年是青岛财富管理金融综合改革试验区获批五周年,过去五年,青岛在探索财富管理发展新模式和新途径中,取得了实质性进展。以意才为代表的、优秀的外资银行子公司落地青岛,与青岛各界一同营造良好金融生态,加大金融供给,优化服务结构,持续为区域经济发展注入活力。
    眼下,外资布局中国资管市场的进程按下了快进键。虽然,国内第三方基金销售竞争激烈,但对于不少海外资管巨头而言,在中国资本市场进一步扩大对外开放的大背景下,获取公募基金牌照、服务于数量更为庞大的个人投资者显然更具竞争力。
    青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

    青岛意才基金销售有限公司董事长

    安东尼洛·皮安卡斯泰利

    青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德表示,作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,意才承袭了联合圣保罗集团先进的管理理念,将致力于为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划。同时,意才将借鉴意大利联合圣保罗银行在金融领域的先进理念,让意才的理财师与客户建立长期互信的紧密关系,为客户在实现人生投资目标的道路上保驾护航。

    青岛意才基金销售有限公司总经理

    蒋百德

    大咖分享 资本寒冬资金该往哪里投
    发布会上,叶檀分享了题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲。消费升级前提下,哪些行业最受青睐?金融战比贸易战重要得多,我们应该具备怎样的思维?2020年的投资机会在哪里?……叶檀通过详实的数据分析、前瞻的经济理念,为嘉宾进一步把握当前经济发展新形势带来一场思想盛宴。

    叶檀财经创始人 华鑫股份首席经济学家

    叶檀

    在发布仪式上,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀在其演讲中表示,青岛意才基金成为我国首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构,释放了中国金融业进一步扩大开放的信号,也展示了欧洲金融界对中国市场的信心。

    双招双引 青岛支持外资金融机构来青发展
    对于青岛而言,引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。
    青岛市地方金融监管局领导表示,青岛市鼓励境外金融机构来青参与设立、投资入股商业银行理财子公司;鼓励境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司来青合资设立由外方控股的理财公司;鼓励外资来青设立全资或参股的货币经纪公司;鼓励境外金融机构来青投资设立或参股养老金管理公司、外资评级机构和外资保险公司等。鼓励支持外资金融机构落户,优化政务服务,为外资金融机构提供审批事项少、办事效率高、服务质量优、支持政策实的一流金融业生态发展环境。

    其次,青岛支持外资金融机构享受金融扶持政策。青岛市出台了《进一步促进青岛市财富管理金融综合改革试验区发展的政策措施》《支持打造创投风投中心若干政策措施》《支持打造创投风投中心若干政策措施奖励实施细则》《青岛市金融人才队伍建设“十百千万”工程实施意见》等市级层面的在国内具有竞争力的金融业“双招双引”的政策措施,以及所辖十二个区市、功能区的配套政策。

    同时,在意才落户的市南区,近些年持续推进“放管服”改革,进一步降低制度性交易成本,实现全区营商环境持续改善,市场活力明显增强,企业群众办事更加便利,全力打造国内一流营商环境。

    未来,意才将逐步深耕中国金融市场,我们相信意才将为青岛经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。

    【关于意才】
    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。
    今年年初A股上市的青岛银行股东名单中也出现意大利联合圣保罗银行,青岛银行IPO招募说明书显示,意大利联合圣保罗银行持有13.85%,是其第二大股东。

  • 山东省首家外资金融机构青岛意才获得基金销售资格

    为积极响应“一带一路”倡议,贯彻落实资本市场双向开放,近日,青岛证监局通过紧盯政策、及时宣传、多级联动、加强沟通等措施推进审核,高效核准了山东省首家外资金融机构青岛意才财富管理有限公司基金销售业务资格,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资基金销售机构。通过引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。

    (来源:青岛新闻网)
  • “智能定投”助力基金止盈止损

    自2017年开始,陆续有银行推出智能定投服务并不断升级。现如今,不只是银行入场,基金公司也开始发力智能定投,在一些基金代销平台和互联网理财平台的基金定投页面中,经常可以看到智能定投的服务。
    智能定投的智能之处在于能根据市场的变化不定额扣款,如某银行的定投PLUS,采用均线偏离模型,根据市场行情自动调整投资金额,低位多买,高位少买,进一步降低投资成本。同时,很多银行和基金公司也设置了止盈止损功能,提供盈亏目标提醒功能,目标止盈+止损保护,帮助用户客服贪婪和懒惰,尽早获利了结。
    据了解,目前的智能定投主要有两种模式,一种是提供投资组合;另一种是依据行情涨跌变化调整投资金额或投资品种,后者是主流做法。通过智能定投可减少人为主观因素的干扰,对普通客户有很强的参考意义,投资新人以及普通客户,对基金不熟悉的,都可以借助智能定投服务来操作基金定投。

    (来源:青岛早报)
  • 1.问:什么是认购和申购?

    答:认购是指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为。申购是指基金投资者根据基金合同和招募说明书及基金销售网点规定的手续,向基金管理人购买基金份额的行为。基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理。

  • 2.问:如何计算开放式基金的申购费用及份额?

    答:申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:
    净申购金额 = 申购金额/(1 + 申购费率)
    申购费用 = 申购金额 – 净申购金额
    申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值

  • 3.问:如何计算开放式基金的赎回费用及金额?

    答:赎回基金单位金额计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

  • 4.问:什么是赎回?

    答:赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人,收回资金的行为。通常投资者在开放日,即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效赎回申请,将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认,15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。基金遇到大规模赎回的,依基金合同规定办理。

  • 5.问:什么是未知价法?

    答:基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则,即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。投资者在买卖基金时,并不知道该交易的确切价格。

  • 6.问:为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”?

    答:采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响,同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定,所以我国开放式基金的申赎都采用“未知价法”原则。

  • 7.问:什么是基金的分红?

    答:基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十;开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。开放式基金的默认分红方式为现金红利(除货币基金外),投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

  • 8.问:上市开放式基金的认购价格和费用如何确定?

    答:上市开放式基金在募集时,通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。下面分别说明两种发售渠道的认购价格和费用如何确定:
    (1)投资者通过深交所交易系统认购基金,必须按照份额进行认购,即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值1元,投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为:
    认购金额=(1+券商佣金比率)×认购份额
    券商佣金=券商佣金比率×认购份额
    其中,券商可按照《基金招募说明书》中约定的认购费率设定投资者认购的佣金比率。
    (2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金,必须按照金额进行认购,即投资者的认购申报以元为单位。基金按面值1元发售,投资者应缴纳的认购手续费及可得到的认购份额的计算公式为:
    认购手续费=认购金额/(1+认购费率)×认购费率
    认购份额=认购金额/(1+认购费率)
    其中,认购费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。

  • 9.问:投资者如何查询基金净值?

    答:投资者可通过下列渠道查询基金净值:
    (1)深交所于交易日通过行情发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值及百份基金份额净值,投资者可通过各行情分析软件的设定在相应位置查询。
    (2)基金管理人及其代销机构在其营业场所内揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值,投资者可在该营业场所直接查询。
    此外,投资者还可通过证监会指定报刊及基金管理人的网站查询前一交易日的基金份额净值。

  • 10.问:投资开放式基金的获利方式主要有哪些?

    答:投资开放式基金主要通过以下两种方式获利:
    1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后,投资者赎回基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用,就是真正的投资收益。
    2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。投资者获得的分红也是获利的组成部分。