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  • “意才杯”少儿财商挑战赛 | 从今天起 让孩子更懂财富

    《富爸爸穷爸爸》的作者罗伯特.清崎说:“如果你不教孩子金钱的知识,将会有其他人取代你。”

     

    时光荏苒,中国40年改革开放收获了巨大成就,大多数家庭都过上了富足的生活,正确的财商教育,是家庭、学校、社会难以回避的现实问题。

     

    然而目前中国财商培养的程度不够普遍和深入,致使我们的孩子在理财、消费理念上产生许多误区和不良后果,这与我国经济社会发展要求不相适应。

     

    因此, 让孩子们理解财富的价值和力量,让金钱发挥正面能量的作用,对孩子进行”财商教育”刻不容缓。

     

     

    2020年8月1日,“意才杯”少儿财商挑战赛正式启动,青岛意才基金销售有限公司与赫伯特少儿商学院强强联手,推广普及少儿财商教育,让更多孩子在最合适的年龄接触财商教育,了解经济学的基本知识,利用暑假时间,了解在课本上学不到的知识。

     

    本次大赛分成两个阶段:

     

    第一阶段为预赛,预赛阶段以线上为主,需要每位参赛同学通过观看比赛辅导视频+线下自我实践的方式完成,本阶段考察的是个人能力,只有预赛阶段表现优异的前三十名选手(最佳创意奖、最具领导力奖、最佳实践奖各十名)才有资格入围决赛。

     

    第二阶段为决赛。进入决赛的同学将由老师进行分组,并以团队形式进行PK。

     

    预赛阶段为8月1日-8月11日,决赛时间为8月16日周日上午9:00-12:00。

     

    同时,此次大赛,意才也从自己的股东——意大利联合圣保罗银行获得了强有力的支持。

     

    由联合圣保罗银行赞助建立的都灵储蓄博物馆,为本次大赛提供了专门的少儿财商教育视频。

     

    在接下来的一个月中,这些视频将在“意才”微信公众号定期发布,以更生动的形式让孩子们学习经济学常识。

     

    亲爱的同学,你们具有天然的创造力。相信这次大赛,一定会激发你潜在的创新力、创造力,让你对自己有全新的认识,从而对自己更加自信,更有信心面对未知的世界。

     

    希望本次大赛的经历和收获能够成为你在人生道路上不断前行的经验和动力,伴随你开创美好的未来。

  • 意才股东 | 联合圣保罗银行为Gucci供应链中的中小企业提供贷款支持

    Gucci与意大利联合圣保罗银行合作,支持其“供应链发展” (Progetto Filiere)计划,帮助其供应链中的优秀中小企业,克服新冠疫情所造成的困境,启动复工复产计划。

     

    由于双方的合作伙伴关系, Gucci供应链中的企业,将能够申请一项覆盖范围极广的贷款,并且在数字化工具的帮助下,该贷款可以得到快捷的支付,以迅速满足中小企业的现金流需求,推动这些企业参与当地经济发展项目和国际化项目,以及更新其生产设施。

     

     

    联合圣保罗银行还将为Gucci的供应链企业提供专门为中小企业需求而创建的金融工具和解决方案,而且两家集团还将携手推出更多的商业合作行动。

     

    抗击新冠疫情相关的一系列融资计划已加入”供应链发展”计划,以支持企业克服困境并复工复产。

     

    Gucci总裁兼首席执行官Marco Bizzarri:“通过我们与联合圣保罗银行共同启动的Progetto Filiere项目,我们希望能够在助力经济复苏的同时,确保“意大利制造”的旗帜能够一如既往地、在世界范围内代表意大利的文化遗产。”

     

    通过更新“供应链发展”计划,联合圣保罗银行计划启动一种全新的模式,来创新性的支持意大利的整个供应链系统。

     

    这个模式将在供应链企业的信用评估过程中,通过供应链领军企业所提供的行业特征信息,评估与供应链本身有关的“无形”资产,从而快速获取信贷。

     

    通过这种形式,中小企业将能够应对疫情封锁所期间产生的成本,并获得复工复产所需的资金。

     

    联合圣保罗银行首席执行官Carlo Messina:“我们与Gucci等知名品牌建立了合作关系,基于这样的伙伴关系所推出的协议,旨在创建一种创新的模式,以支持意大利的企业供应链。在这个体系中,有成千上万的小企业和匠人,他们通常是家族企业,与自己生活的地区有着密切的联系。我们非常清楚,在一个品牌力量的背后,有一个互相关联、盘根错节的生产结构,关系着一个地区的经济系统,这样的结构在意大利时尚行业的成功背后发挥着关键作用。对我们来说,支持供应链不仅意味着与这些供应链上的企业站在一起,更重要的是,与企业所在的地区,以及当地社区并肩而行,这才是企业的核心和驱动力。”

     

    Gucci和联合圣保罗银行继续开展双方自抗击新冠疫情初期开始的合作,为意大利国家民防部门举办“我们在一起”筹资活动,并公布了一项支持“意大利制造”卓越工艺的新倡议。

     

    Gucci总裁兼首席执行官Marco Bizzarri:“即使在抗击新冠疫情的”第二阶段”中,社区精神和共同承担义务的意识仍然是我们的优先事项,其复杂程度不亚于”第一阶段”。这种精神——“我们在一起”的精神——体现了所有“意大利制造”力量的承诺,它不仅仅是一个标签:它是一种对于美学以及生活本身的美好构想。Gucci的美丽之梦也是一个意大利之梦,它向世界讲述了一个故事,关于想象力的伟大力量和“意大利制造”卓越工艺的故事。”

     

    意大利时尚业是意大利第二重要的制造业行业,根据意大利时尚业工业联合会,以及意大利纺织、时尚和配件工业联合会的数据,时尚业的年营业额高达950亿欧元,包含超过60000个企业——包括中小企业在内的工匠和企业——和大约600000名工人。

     

    占据营业额66%的出口商品价值,印证了产品的卓越价值,这样的卓越工艺一直以来由其独特的供应链,包括深植在当地的大、小公司所保证。

  • 意才销售部青岛区域负责人陈丰:用成熟的服务满足客户需求

    从2007年与青岛结缘,到2016年青岛意才基金销售有限公司成立,再到2019年底公司获得基金销售许可证,意才正如董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利在2020青岛·全球创投风投网络大会上说的那样,在青岛市财富管理金融综合改革试验区这片沃土上,不断“为正在进行的中国国际化进程作贡献”。

     

    意才销售部青岛区域负责人 陈丰

     

    逐步深耕中国金融市场,挖掘青岛金改区潜力,意才的每一步都备受社会各界瞩目。为此,青岛新闻网记者采访到青岛意才基金销售有限公司销售部青岛区域负责人陈丰,了解意才在青岛发展的新进展。

     

    用成熟的私行服务理念满足中国客户需求

     

    陈丰介绍,意才是意大利联合圣保罗银行全资子公司,早在2007年其母公司就与青岛结下不解之缘。

     

    自2007年开始,联合圣保罗银行一直是青岛银行战略投资者股东,到现在已经是十余年的合作了,这样长久稳定的支持,也让联合圣保罗银行与青岛市政府始终保持着良好的沟通。

     

    伴随着2019年3月,联合圣保罗银行与青岛市政府共同签署了合作备忘录,共同合作开发青岛财富管理试验区。意才,作为外资企业,备受社会各界瞩目。

     

    “2020年1月20日起,意才正式成为鹏华基金的代理销售机构之一,也意味着意才成为首家开始进行基金销售的外资银行子公司。”陈丰表示,这对于意才来说,有着非常积极的意义。他谈到,总部的初衷,是想把意大利已经非常成熟的私行理念及模式,结合中国市场的实际情况,以意才为载体,将他们独有的服务模式呈现给中国的投资人,这也是正是他们的优势所在。

     

    “在与客户沟通的过程中,我们想要传达的理念,是让理财师和客户都不要过分关注‘销售’这个概念,而是着眼于客户需求。”他分享到,服务过程中,他们会根据心理学家马斯洛的需求层次理论,创造出需求金字塔分析模型,每一个需求层级都与投资人不同人生阶段的追求目标关联;而他们的理财师也会根据模型分析客户需求,来制定不同的方案,并在产品组合中加以实施,最终通过这样整体的服务,协助客户实现人生各阶段的目标。

     

    后疫情时代 意才危中求“机”

     

    “一轮浴火重生之后的金融企业,对风险的认识和控制会更有力度。”陈丰表示,从基本面上来看,疫情也促成了更多的优质底层资产和机会。互联网化进程加速,给投资者和金融机构带来更丰富、更优质的投资机会。疫情也间接筛除了部分生命力不强的底层资产,筛选出真正有竞争力、有生命力、有创新力的企业。“从这个角度而言,这也是一种优胜劣汰的过程。”

     

    他还谈到,对投资者而言,过去的固定收益式的时代可能要一去不复返了。“这次疫情教会了金融机构防范风险,同时也给投资人上了一课,净值化、权益化将会是未来金融产品的发展趋势,这个思路需要投资人慢慢转变。”陈丰说。

     

    对于未来发展形势的研判,他很有信心——作为山东重要自贸区的青岛,政府提供了优质的营商环境和政策支持,将“放管服”真正落到实处,让人看到了政府革新的决心,“这股春风无疑会成为金融行业在疫情后蓬勃发展的强劲助力。”

     

    据了解,秉承防疫工作与复工复产齐头并进的工作原则,意才在业务推动方面启动了线上、线下类型丰富的内部培训,通过内部分享、电话会议等形式,协助理财师更新业务知识,提高业务技能,推动理财师与客户进行更加专业、细致、个性化的服务,从而提升客户满意度和对意才品牌的认同。

     

    “目前意才已经克服新冠疫情的影响,全面向客户开放。”陈丰告诉青岛新闻网记者,目前,他们对客户到访启动了预约和登记制度,严格控制同一时间段的客流量;理财师也会引导客户,将部分业务由线下转入线上操作,以此提高服务效率,减少接触风险。

     

    用资深理财师团队服务公募基金市场

     

    根据中国银河证券基金研究中心最新数据统计显示,截至2019年末,中国公募基金管理资产净值148115.10亿元,管理份额规模137280.51亿份。公募基金成为普惠金融的典型代表,也是我国A股市场持股比例最高的专业机构投资者,在资本市场上发挥了重要作用。

     

    陈丰说,意才选择此时加入,很大程度上是因为中国基金销售市场的惊人潜力正迅速释放,公募基金行业存在巨大的市场空间;此外,他们也坚信,意才的资深理财师团队能服务好青岛乃至中国数量庞大的个人投资者。

     

    陈丰介绍,意才的理财师团队现由20余位行业资深理财师组成,预计2020年末将扩充至35人。为了向客户提供优质金融服务,意才在不断招募当前财富管理行业中的佼佼者。

     

    “他们拥有优秀的教育背景,团队中全员达本科及以上学历,其中不乏海外留学硕士、国内EMBA等高学历人才。”他补充到,意才的理财师管理人员中,人均银行从业经验达10年以上。优秀的教育背景、丰富的从业经验,使意才在解决客户的需求方面更为从容。

     

    “最为重要的,我们是一支经验丰富且精力充沛的队伍,平均年龄34岁,拥有强大的凝聚力和以客户为本的服务理念,致力于引领行业风向、创造行业典范。”陈丰谈到,他们对未来充满信心,也欢迎更多的有识之士加入意才,与他们共创美好未来。

  • 千里之行,始于足下 ——意才,卓越源自意大利,看梦想成真

    一段奇妙的旅程开始于四张幻灯片的展示,经过漫长的筹划、实施,以及艰难的审批过程,最终促成了第一批公募基金的销售。意才总经理蒋百德先生(Giraldo Giamberto)在联合圣保罗银行内部刊物上,与全体同仁共同分享与意才一路成长、开拓创新的心路历程。

     

     


    图:青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德

     

    问:让我们从采访的最重要话题开始说起…对于联合圣保罗银行来说,意才具有怎样重要的意义?

    蒋百德(以下简称“蒋”):青岛意才基金销售有限公司,简称“意才”(“意大利才能”之意),是首家在中国取得基金销售牌照的外国商业银行全资子公司,也就是说,意才是首家加入中国财富管理领域竞争的国际巨头旗下的公司。作为一家全方位运营的公司,意才的目标是成为联合圣保罗银行的战略计划增长点之一。联合圣保罗集团的首席执行官在2019年底专门设立了一个包括财富管理在内的全方位的“中国发展项目”,意才的发展无疑将得到该项目的大力支持。

     

    联合圣保罗银行董事会于2015年3月底正式批准了意才项目的筹建,意才于2016年9月在中国正式成立。经过其后一段时间的实施,以及与政府和监管部门的沟通,我们最终获得了基金销售牌照,这是一项困难而意义非凡的成就。它证明了这些年来联合圣保罗银行在中国市场上所赢得的认可,这要归功于联合圣保罗银行的高管层和相关同仁所做出的辛勤工作和杰出贡献。这一成果的取得,为我们将来可以进一步实现的光明前景,指明了努力的方向。

     

    问:您和意才的旅程是如何开始的?

    蒋:2009年的时候,我以外派管理人员的身份来到青岛银行工作(联合圣保罗银行于2008年收购了青岛银行20%的股份)。2014年2月,青岛市被中央政府批准为全国财富管理金融综合改革试验区,目标是成为世界上最具吸引力的金融中心之一。

     

    考虑到试验区的巨大潜力以及中国金融财富的强劲发展,创建一家“福德莱姆式”(福德莱姆是联合圣保罗银行旗下的私人银行,也是欧洲最具竞争力的私人银行之一)的独立财富管理公司的提议不仅吸引了常驻青岛的同事们的兴趣,也立即获得了许多意大利同事的反响和支持。

     

    问:集团管理层对您的建议有何反馈?

    蒋:最初,这一想法分别被提交给了国际子银行事业部、欧利盛(欧利盛是联合圣保罗银行旗下的资产管理公司,也是欧洲最具竞争力的资产管理公司之一)和福德莱姆私人银行的高管层。他们都立即表示了对我的想法的支持,并认同了该项目所蕴含的潜力。

     

    在这之后,项目可行性方案于2015年3月获得了联合圣保罗银行董事会的批准,我们立即启动了在中国设立公司的审批流程。

     

    由于这样的提案在集团尚属首次,因此这个过程颇费了一些时间。在2016年8月底,我们终于获得了最终的授权,让我们得以在2016年9月30日正式成立公司。

     


    图:蒋百德总经理在意才获得基金销售牌照后于证监会留影,该牌照的批准标志着意才迈出了里程碑式的一步。

     

    问:这个项目花了多长时间正式落地?

    蒋:随着新公司的成立,事情开始变得现实起来。接下来的挑战是申请基金销售牌照。面对这个新的挑战,联合圣保罗银行迅速做出应对,成立了一个国际项目团队,来筹划公司的落地执行,并准备所需的文件。2017年底,集团在ISBD内部成立了一支专职团队,作为集团与中国之间沟通的桥梁,并负责开展在中国的所有财富管理业务。集团所迈出的这一历史性步伐,印证了集团对于在中国初步开展业务的重视程度,也体现了对中国市场成长为集团战略增长点的巨大潜力的认可。

     

    实施阶段是一个忙碌但激动人心的阶段。这给了我们一个难得的契机,去全身心投入到创业型公司的发展过程当中。当然,这其中最为关键,也最有挑战的任务之一是设计IT基础设施、选择供应商和让系统正式投入使用。从每一项任务中,我们都积累了很多宝贵的经验,这样的经验可以成为团队未来工作实施的坚实基础。

     

    在不到一年的时间里,公司已经准备就绪,符合所有的监管要求,并建立了一套完整的内部监管体系,既遵守中国的监管要求,又符合集团的政策,我们已经准备好了开始申请牌照所需的所有文件。

     


    图:2019年12月12日,意才的安东尼洛·皮安卡斯泰利董事长(中),蒋百德总经理(右二)与青岛市政府刘建军副市长(左二),青岛市金融办王锋主任(左一),青岛银行郭少泉董事长(右一)共同参加意才基金销售业务牌照揭牌仪式。

     

    问:这一路上您遇到过什么挑战吗?

    蒋:当然有。2017年的夏天,我们已经完成了所有的准备工作,不巧的是根据当时中国监管部门的要求,需要一段时间来修订资产管理和财富管理领域所有主要的政策,因此,监管机构暂停了所有基金销售牌照申请的审批。这对我们的计划是一个巨大的挫折。

     

    我们决定通过多年来在中国建立的关系和青岛市政府和山东省政府的大力支持,与北京的监管机构建立高层的沟通。我们开始进行不断的耐心沟通过程,以便使监管当局能够了解联合圣保罗银行的实力、可靠性及我们对中国的承诺。

     

    联合圣保罗银行与青岛市政府签署了两项合作协议,使我们得以大幅提高了集团在中国的知名度,并与各级政府建立了良好的关系。这也是集团目前能够在不断增长的中国金融市场规划进一步投资举措的坚实基础。

     

    问:这个问题是什么时候得以解决的?

    蒋:尽管大范围的基金销售牌照的审批工作仍处于暂停状态,但通过各方的努力,意才于2019年11月破例获得了牌照,成为首家在中国获得该牌照的外资银行子公司。

     

    2019年12月,公司与青岛市政府共同宣布了这一喜讯,正式开始对外营业。2020年1月,我们首次成功销售了鹏华基金发行的一支公募基金。

     

    这是一个非常漫长的旅程,最终使集团获得了一个受到各方高度关注和认可的重要地位。我们历经这段漫漫长路,最终得以梦想成真,离不开管理层和参与其中的各位同仁的鼎力支持。

    本文刊登于联合圣保罗银行国际子银行事业部内部新闻刊物《What’s up?!》第44期
  • 意才:看好中国经济未来发展 将申请证券公司牌照

    2020年5月8日-9日,以“国际合作新平台、科创产业新机遇”为主题的2020·青岛全球创投风投网络大会在青岛国际会议中心举行。大会期间,青岛意才基金销售有限公司(以下简称意才)董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利应邀围绕“金融领域国际合作的新机遇”发表主旨演讲。

     

    积极布局中国市场 坚信青岛财富管理金融综合改革试验区潜力

    安东尼洛·皮安卡斯泰利指出,作为意才的股东,意大利联合圣保罗银行和中国结缘于1981年。当时意大利联合圣保罗银行在北京获批开设了第一个代表处,也是当时最早获批的三家欧洲商业银行之一。除此之外,意大利联合圣保罗银行还在上海和香港分别设立分行,随着业务发展,香港分行成为了集团在整个亚洲业务的枢纽。

    联合圣保罗银行始终关注中国的经济增长,并看准时机,进行了大手笔的投资:拥有鹏华基金管理公司49%的股份,成为青岛银行的战略投资者,并在2016年成立青岛意才基金销售有限公司。其中,意才的目标是建立一个第三方分销网络,这也是联合圣保罗银行在中国发展财富管理服务的宏伟项目的核心。

    2019年底,意才获得了基金销售许可证,成为了中国第一家持有基金销售许可证的外资银行子公司。意才将总部设在青岛,也是因为坚信青岛财富管理金融综合改革试验区潜力。未来,意才还将申请更多的牌照,以便开展更多的业务。目前,意才非常关注新出台的《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》。

     

    整合创新意大利先进财富管理模式 开创数字工具和人际关系组合新模式

    安东尼洛·皮安卡斯泰利称将以意大利的成功经验作为基础,与中国的文化和市场相结合,量身定做一个适合中国市场的咨询模式。意才将围绕每个客户的个性化需求,为客户制定符合客户需求的投资方案,帮助客户更好地掌控投资,尽可能保护客户的财富不受意外风险的影响。

    展望未来,创新已成为价值的关键驱动因素,尤其是在创新速度极快的中国。人们的习惯正在改变,意才也在顺势而为,开始在线上销售产品。同时改进模型,嵌入更多的技术,帮助理财顾问和客户不管在现场还是远程,都能实现自由互动。

    意才认为,数字工具和人际关系的正确组合将是财富管理业务的下一个挑战,我们将致力于为客户提供卓越的综合体验。

     

    长期看好中国市场 将申请证券公司牌照

    安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,到目前为止,联合圣保罗银行已经拥有了意才这样一家完全控股的运营型基金销售公司,希望它能在不久的将来成为正式的基金投资顾问。除此之外,联合圣保罗银行更是有着在中国长足发展的雄心。下一步,我们将与国信、海湾和青岛地铁三个股东合资,成立合资证券公司。证券公司设立后,将开发自己的投资解决方案,为客户选择并将产品聚合为个性化解决方案,将联合圣保罗银行所开发的最佳实践扩展开来。

    未来,意才将随时分享经验,向中国企业学习,为正在进行的中国国际化的进程作出贡献。

  • 2020青岛·全球创投风投网络大会 | 意才董事长,安东尼洛·皮安卡斯泰利演讲实录

     

    2020年5月9日发表于2020青岛·全球创投风投网络大会

     

     

    尊敬的刘强副省长,尊敬的王清宪书记,尊敬的孟凡利市长,尊敬的洪磊会长,各位来宾,各位朋友,大家上午好。

     

    作为青岛意才基金销售有限公司的董事长和联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)中国财富管理发展项目的负责人,我很高兴今天能成为这一盛事的嘉宾。创投风投大会正逐年成为资产管理行业一项非常重要的事件,大家就私募股权投资和风险投资业务的现状和未来分享想法和战略。今年的主题是国际合作和技术创新:我们今天作为在中国大量投资的一个国际金融机构来到这里,是对本次大会的重要性的确认。

     

    新冠病毒疫情还没有完全过去,今年的大会主要是以在线会议形式召开的。尽管如此,能够如此迅速地组织并管理如此多的客人一起在线参与,证明了中国领先的技术能力和高超的组织能力。我相信,这些因素将有助于中国经济在未来几个月内复苏和加速,我也期待着资产管理行业将在这种新的增长中发挥关键作用。

     

    联合圣保罗银行对在中国开展业务可以追溯到1981年。联合圣保罗银行是意大利最大的银行。1981年,我们就在北京获批开设了代表处。从那时起,我们的业务就一直在持续发展,除了代表处,我们目前有两家分行,一个在上海,一个在香港,香港分行还是我们整个亚洲业务的枢纽。我们拥有鹏华基金管理公司49%的股份,鹏华基金管理公司是中国最受尊敬的资产管理公司之一。我们还是青岛银行的战略投资者。

     

    我来这里自豪地代表着意才,青岛意才基金销售有限公司。我们在2016年成立了意才,一个联合圣保罗银行的全资子公司,我们的目标是建立一个第三方分销网络,这将是我们在中国发展财富管理服务的宏伟项目的核心。我们的集团是欧洲财富管理领域的领导者,我们相信,我们的能力和服务模式在中国不断增长和转型的金融市场中是有价值的。意才于2019年底得到了基金销售许可证,这是第一家持有基金销售许可证的外资银行旗下的子公司。这也要感谢青岛政府的大力支持。我们决定将总部设在青岛,因为我们坚信2014年青岛市财富管理金融综合改革试验区的潜力。

     

    我们非常自豪的是,意才是第一家获得基金分销许可证的外资银行子公司,我们计划申请其它的业务牌照,以便可以开展一系列业务。特别是我们对正在征求意见的基金投资咨询管理办法非常感兴趣,我们计划尽快申请。

     

    我们相信,我们在财富管理服务方面会带来一些创新的理念,主要是因为我们的服务模式。我们的模式专注于为客户提供所需的所有专业支持,使他们能够选择最合适的投资解决方案,真正符合他们的需求和生活目标。为了达到这个目标,我们帮助我们的客户更好地分析自己的需求,包括他们家庭的需求。了解我们在生活中需要和想要完成的目标,是把我们的资产进行明智的投资的第一步。

     

    当我们谈论需求时,我们会努力表达它们具体的含义,以便能够与客户一起分析这些需求,确保我们有共同的理解。

     

    我们把过去多年在意大利的成功经验作为基础,与中国的文化和市场相结合,量身定做一个适合中国市场的咨询模式。我们从马斯洛的生活需求金字塔模型开始,创造了一个金融需求金字塔模型,其中,所有不同的投资需求都有准确的名称,根据他们的目标,客户可以给每一个需求定义一个正确的重要性。与马斯洛金字塔一样,我们试图从满足必须的强制性需求,到客户生活中可选择的需求,组织一种合乎逻辑的方法。之后,我们将注意力集中在满足这些需求的时机上,并创建了与投资时间范围的关联。总之,我们的方法为每一个客户的生命目标提供了一个正确的时间范围和重要性属性。

     

    只有在这一过程的结尾,我们才能自然而然地得出一个符合客户需求的投资方案。围绕每个客户设计的产品组合,其中个性化是关键,每个客户的个人需求描述是核心。这样的投资组合将被划分为与每个需求所对应的目标相匹配的投资方案,我们希望这种方法能够帮助我们的客户更好地掌控他们的投资,并更好地将他们的投资时间范围与他们想要实现的目标相关联。

     

    此外,在我们的投资解决方案开发中,我们的关注点是尽可能保护客户的财富不受意外风险的影响。例如,我们试图使客户具体地认识到投资集中度隐性风险的重要性,以及产品复杂性隐性风险的重要性。

     

    正如我已经提到的,这种方法是首先在意大利发展起来的,在那里我们已经成功地使用了15年。当我们决定把这种模式带到中国时,我们尽力使它适应中国的文化和特点。具体来说,为了支持这一服务模式和风险控制管理,我们与中国供应商紧密合作,设计和开发了我们的IT系统,我们现在不仅有一个行之有效的咨询方法,而且还有一个创新的系统,我们手上有很多方便的工具,可以与客户共享。

     

    我们为我们迄今所做的工作感到自豪,我们也在展望未来,因为创新是价值的关键促成因素,特别是在创新速度极快的中国。在新冠病毒疫情的影响下,人们的习惯正在改变,先进的技术工具总是变得更为重要。我们已经开始在线上销售产品,更为重要的是,我们正在改进我们的模型,嵌入更多的技术,以便我们的理财顾问和客户很快可以自由地在我们咨询模型的所有阶段进行互动,无论是现场还是远程。数字工具和人际关系的正确组合将是财富管理业务的下一个挑战,我们相信,我们可以提供卓越的综合客户体验。

     

    回到个人投资解决方案的主题,这是我们量身定制建议的核心,我们认为私募股权和风险投资产品可以发挥非常重要的作用。在中国经济的新阶段,在紧急情况结束后将迅速复苏和扩张,投资者将需要可靠的长期投资解决方案,回报与预期的经济增长一致,每日波动有限。另一方面,企业将需要其他融资方式来满足其扩张的资本需求,在这个阶段,许多参与者将争夺稀缺的信贷资源。

     

    私人股本、债务和风险资本解决方案完全符合这些目标。因此,这些解决方案可以创建一个虚拟的圈子,将个人储蓄和市场联系起来。但是,必须明智地管理这种联系,以便将正确的投资提供给正确的人,使他们能够理解并受益于这种投资。而在这个虚拟的圈子里,我们相信,我们作为意才能够发挥相关的作用。

     

    我们的咨询方法使我们能够确定客户的需求和目标,从而受益于私募股权/风险投资基金的特点。因此,我们推荐的投资组合可以嵌入此类产品,以限制此类投资对我们客户的不利影响,因为我们将这些产品纳入多元化投资组合,其他产品将确保所需的每日流动性,或应对意外情况的资源。通过这种方式,我们可以确保分配给私募股权/风险投资产品的投资部分在一段时间内保持稳定,符合中长期的时间范围。

     

    同时,我们专注于对私募股权投资基金的单个产品、FOF进行评估和分析,目标准确地向我们的客户进行销售,以便将这些产品销售给能够理解这些投资并从中受益的合适的个人。作为一个集团,联合圣保罗银行在另类投资的选择以及直接管理方面都有着丰富的经验。我们在欧洲的资产管理公司Eurizon和Fiduram Investmenti都提供这样的解决方案。我们最近成立了一家名为Eurizon Real Assets的新公司,专门从事此类业务。因此,我们相信,我们可以将我们在这一领域的专业知识和经验带到中国,并与当地参与者一起,为市场的进一步发展作出贡献。

     

    我们将很高兴并有兴趣与该市场的参与者进一步讨论,分享我们在该领域的经验,并为未来建立可能的工作关系。

     

    到目前为止,我们圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)已经有了一家控股的运营型基金销售公司,我们希望它很快也能成为正式的基金投资顾问。但我们有着在中国长足发展的雄心,这是我们真正关注的市场。我们下一步将申请一个合资证券公司执照,与其他三个重要的股东合资,他们都在青岛:国信、海湾和青岛地铁。

     

    有了这家证券公司,我们希望能够直接参与资本市场的运作,能够满足客户更多的需求。最重要的是,证券公司将允许我们开发我们自己的投资解决方案,为我们的客户选择并将产品聚合为个性化的解决方案,并可能将我们开发的最佳实践扩展到我们的分销商。

     

    综上所述,我们坚信中国是一个伟大的国家,某些特点与意大利相似。我们是中国的战略投资者,我们希望能够为正在进行的中国国际化的进程作贡献。我们随时可以分享我们的经验,也愿意向中国企业学习。

     

    非常感谢你们给我们机会赞助这项盛事,感谢你们给我们机会和时间来介绍意才和我们的项目。我相信我们将有很多机会与今天在座的许多客人合作,我真的希望你们中的大多数人能很快与我们在青岛的同事们取得联系。谢谢你的关注。

     

    再次感谢各位领导和嘉宾。

     

  • 每一个春天都将到来——意才,静候您的光临

    2020年,因为新型冠状肺炎疫情的侵袭,我们每个人的生活都发生了天翻地覆的变化。随着全国上下齐心协力、艰苦卓绝的抗疫努力,疫情得到有效控制,社会生产生活秩序也得以逐渐恢复。在这春意盎然的时刻,青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)也逐步恢复了常态化运营,并已经为迎接新老客户的莅临做好了充分的准备。

     

    信心满满的意才理财师团队

     

    疫情防控期间,意才秉持防疫工作与复工复产齐头并进的工作原则。在防疫工作中,意才响应政府号召,以最高标准在海尔洲际和海航万邦的办公室,进行内部消杀工作,聘请专业消毒人员,每天对办公室进行全方位消毒,为员工创造安全放心的工作环境。

     


    意才聘请专业消毒人员对办公室进行全面消毒

     

    同时,意才的相关部门也在管理层的指导下,积极采购包括符合国家标准的防护口罩等防疫物资,向全体员工承诺在复工后进行发放,消除了员工对防疫物资紧张的后顾之忧,也以此为契机,有效强化了全体员工良好的卫生习惯。

     

    而作为一家外资背景的基金销售公司,意才的外籍员工也在积极配合防疫工作,在春节假期结束返回中国后,主动配合进行为期14天的居家隔离。隔离期满后,在公司管理层的倡议下,意才的外籍员工继续进行了7天的追加居家隔离,以实际行动以身作则,消除了大家的后顾之忧,增强了意才内部的团队凝聚力和向心力。

     

    在复工复产方面,意才同样也做出了极快的反应。春节过后,针对疫情特点,意才管理层迅速制定了一系列的复工复产计划,保证员工居家办公期间,公司业务依然按计划有条不紊地进行。在3月初正式复工之后,意才第一时间向全体员工发放了防护口罩,提倡在公司期间随时佩戴口罩。在控制海尔洲际和海航万邦办公室现场办公的人数比例的同时,坚持进出办公楼扫码、每天上下班各一次进行体温检测与人员登记,有效的保证了复工后员工的身心健康。每一名意才的员工也积极响应并执行公司的各项疫情应对措施,使得这些措施达成了令人振奋而满意的效果。

     

    意才员工上下班坚持进行体温检测和消毒

     

    在业务方面,为了强化理财师的业务知识,提高理财师的业务积极性,意才也广泛开展了内部的线上、线下培训,并通过内部分享、电话会议等多种形式,帮助理财师不断学习丰富业务知识,增进理财师对产品和业务的深入了解,从而推动理财师与客户进行更加专业、细致、个性化的沟通和服务,提高客户对意才品牌和服务的满意度。

     

    意才通过各种形式帮助理财师不断学习丰富业务知识

     

    尽管疫情还没有完全过去,对疫情的防护尚不可松懈,但是春天已然到来。回望过去的几个月时间,在疫情面前,意才的管理层和全体员工积极应对,毫不松懈,为公司正常工作秩序的全面恢复打下了良好的基础。面向未来,我们壮志在胸,信心满怀,愿这和煦的春风,为世间带来繁荣与希望。

     

    意才,静候您的光临!

     

    意才位于海尔洲际酒店20层的办公室

     

    青岛意才基金销售有限公司位于青岛市市南区澳门路98号海尔洲际酒店B座20层。我们的办公时间为周一到周五上午9:00到下午5:00。意才全体员工诚挚欢迎您的光临!

  • 多元 开放 包容- 意大利联合圣保罗银行致力于推动性别平等

    2019年1月16日,纽约彭博社宣布推出2019年性别平等指数(GEI),该指数是全球唯一一个全面且具有投资参考意义的性别平等数据库,表彰致力于提升性别报告透明度和推进女性平等的公司,共有230家公司入选,这些公司的总市值为9万亿美元,在全世界雇佣了超过10万名女性,意大利联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo,以下简称ISP)再次成功入选,代表ISP多元、开放、包容的文化基因得到认可,也肯定了ISP在致力于提高女性平等、创造包容性文化等方面做出的长期努力。

     

    意大利联合圣保罗银行高管表示,坚持开放多元的文化背景和工作氛围,有利于最大程度地释放员工潜能,促进企业发展,推动企业和社会进步。ISP再次入选这个榜单,也印证了公司在社会责任、员工关爱、打造文化多元化和包容性等方面的综合实力继续领先于行业。ISP在业绩稳健增长的同时,将性别平等作为企业发展的重要关注点,得到了业界的广泛赞誉和充分认可,这源于ISP在400余年来始终不断地践行对客户、合作伙伴、投资人与社会的承诺。

     

     

    意大利联合圣保罗银行在2018-2021年期间的商业计划,着重于性别平等问题,诠释了ISP多元化与包容的企业发展目标:约900人的女性管理人才评估体系。在ISP,人才不以性别区分差异:53%的员工是女性。在高管和中层管理人员类别中,女性占近40%。

     

     

    意大利联合圣保罗银行已加入意大利银行协会,并承诺“保证银行中的女性员工数量,增强性别多样性”,证明ISP对性别平等的坚定承诺;同时,ISP还连续三年颁发“女性价值企业-联合圣保罗银行“奖项,这是ISP与玛丽莎·贝利萨里奥基金会(Marisa Bellisario Foundation)的合作伙伴关系的延续,该基金会一直致力于帮助有事业心的女性实现更为远大的目标;在学习方面,ISP支持STEM(代表科学Science、技术Technology、工程Engineering、数学Mathematics,表示科学技术学科和相关的学习课程),ISP是米兰市政府创建的“城市STEM促进计划”的合作伙伴,该项目旨在促进科学和技术学科的发展,消除使女性远离STEM学科的文化成见,以减少相关职业和专业的性别差异。

     

     

    作为意大利最大的银行集团,意大利联合圣保罗银行是由意大利联合银行和意大利圣保罗银行合并组成,在打造真正的、包容性的、多元化的工作环境方面,已经在意大利的国家和行业范围内树立了优秀典范。

     

    作为意大利联合圣保罗银行全资子公司,意才秉承意大利联合圣保罗银行的理念,关注女性自由与平等,也关注近期奋战在抗“疫”一线的女性医务人员。值此国际妇女节之际,意才向这群特殊的女性“逆行者”送上最诚挚的敬意和祝福——

     

     

    疫情之后,别忘了,我们还要迎接一个美好的春天。我们希望,如约而至的,不只是春天,还有疫情过后,平安归来的你!Happy Women’s Day!

     

    本文部分内容摘自意大利联合圣保罗银行官网

  • 意才应邀参加青岛·2020年企业家新春联谊会

    1月15日上午,青岛市委、市政府在青岛国际会议中心举行青岛·2020年企业家新春联谊会。来自青岛市平台建设合作与创意咨询机构、承接青岛体悟实训干部的深圳企业、异地山东(青岛)商会、创投风投驻青机构、外资企业、驻青国企和青岛本地企业的500多位优秀企业家欢聚一堂,畅叙友情,共谋发展。省委常委、市委书记王清宪出席新春联谊会并作主旨演讲,市委副书记、市长孟凡利主持,市政协主席杨军出席。

     

    董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利先生与总经理蒋百德先生代表青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)出席本次活动。

     

    青岛·2020年企业家新春联谊会在国际会议中心举行

     

    在联谊会上,青岛向企业家表露心意:无论是本地企业家还是远方归来的青岛游子,还是一年来为青岛出谋划策鼓劲加油的外地企业家,都是青岛的“家人”,欢迎回家。

     

    市委书记王清宪指出,我们有幸生活在一个伟大的时代,青岛有幸赶上了中国更高水平对外开放的大势,青岛愿与企业家携起手来,共同打造“一带一路”国际合作新平台。诚邀更多企业家到青岛投资兴业发展,开启美好未来。

     

    会上确定,从2020年开始,将每年11月1日定为“青岛企业家日”,11月的第1周定为“青岛企业家宣传周”。

     

    联谊会上,王清宪、孟凡利、杨军等领导同志分别为承接青岛体悟实训干部的深圳企业代表颁发了感谢状,为青岛市十佳行业协会商会会长、首批青岛市“双招双引”工作站/联络站授牌。4名企业家代表作了发言,12个新成立的行业商协会揭牌。与会企业家共同签署发布了《新年倡议书》。

     

    当下的青岛,身处中国更高水平对外开放的最前沿,来青岛发展就是站在了中国开放发展的新风口,投资青岛就是投资趋势,投资趋势就是投资未来。

     

    作为头部金融企业,青岛意才基金销售有限公司在2016年入驻青岛,为青岛增添了引领性金融优势。

     

    联谊会现场,总经理蒋百德先生在接受青岛电视台采访时表示:通过政府的大力支持,意才在去年拿到了代销基金牌照,成为第一家获得这一牌照的外资企业,我们认为在中国、在青岛发展是一个非常好的选择,并且将在青岛建立一家证券公司。

     

    企业家新春联谊会上,企业家们共同发出倡议:做国家战略的践行者,“投资青岛,就是投资国家战略”,让我们把对事业的追求转化为投资青岛、与国家战略携手共进的实际行动,在共享发展中再创事业新辉煌。

     

    站在开放发展新风口的青岛,正在承载企业家的梦想变为可期的现实。青岛与广大企业家正在谱写新的动人旋律。

     

    14日晚,青岛市委书记王清宪在国际会议中心会见了出席新春联谊会的海内外企业家。安东尼洛·皮安卡斯泰利先生与蒋百德先生同时受邀参加。

     

    稿件来源:青岛新闻网

  • 意才为何结缘青岛?未来布局剑指何方?

    2019年12月,青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)举行基金销售业务牌照发布仪式,成为我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司。这是青岛金融领域贯彻落实资本市场双向开放的重要成果,有利于整合“一带一路”沿线优质金融资源,深化业务合作,更是为青岛市打造“一带一路”国际合作新平台注入金融新动能。

     

    这些闪亮的标签让意才在业内名声响亮。意才如何结缘青岛?为何情定青岛?接下来又有哪些发展规划?让我们一同走近意才,寻找答案。

     

    如何结缘青岛?投资青岛银行,缘分不断加深

     

    意大利联合圣保罗银行在零售、对公及财富管理等领域均为意大利的领军银行,并在全球40多个国家和地区拥有分支机构。意大利联合圣保罗银行在中国的业务开展可以追溯到上个世纪八十年代的初期。随着1981年北京代表处的开设,意大利圣保罗银行成为最早进入中国市场的意大利金融机构。

     

     

    从那时起,意大利联合圣保罗银行不断发展,除北京代表处外,还分别在上海和香港设立了分行。自2007年起,联合圣保罗银行通过旗下的欧利盛资本持有国内知名基金公司——鹏华基金49%的股份;此外,联合圣保罗银行也是青岛银行的第二大股东。

     

    据悉,2008年,联合圣保罗银行成功入股青岛银行,成为青岛银行第二大股东。青岛银行于2015年底在香港联交所成功上市。

     

    为何落户青岛?青岛财富聚集,潜力极大

     

    2014年,中国人民银行等十一个部门联合向山东省人民政府下发《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》。这标志着山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复,青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区。

     

    据悉,青岛在国务院金融稳定发展委员会办公室发布的《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》后,第一时间梳理青岛金融业发展支持政策体系,进行政策衔接,抢抓机遇,为支持外资金融机构来青发展,让外资机构享受金融扶持政策,青岛对外资金融机构的高端金融人才,给予安家补贴,并在落户、子女教育、医疗保障等各方面提供保障。

     

     

    意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,意大利联合圣保罗银行十分赞赏青岛政府在财富管理方面的独到眼光,也感受到了他们对意才的大力支持。

     

    值得一提的是,早在2008年,意大利联合圣保罗银行便参与了对青岛银行的投资。这次投资令他们与青岛政府、青岛银行建立起了良好的关系。

     

    未来布局是什么?加大投入,以先进理念提供定制服务

     

    在意大利联合圣保罗银行看来,得益于高净值人士的增长,中国已发展为财富管理业务的新兴市场。通过对高净值客户投资与财富管理的相关研究也证实,人们越来越需要专业的金融财富管理服务。

     

    在去年12月的业务牌照发布仪式上,意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动传达对中国资本市场的长期看好。

     

     

    意才总经理蒋百德在业务牌照发布仪式上指出,作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,我们致力于与客户建立长期紧密的关系,借鉴意大利财富管理的先进经验,为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划,帮助客户实现人生愿景。

     

    值得一提的是,意大利联合圣保罗银行在中国的角色是多方面的,从业务发展到文化活动,他们一直处在与中国交往的最前沿。为促进两国之间文化、商业、技术和科学的交流,该银行还参加了许多其它组织。他们不仅积极参与意大利-中国商会,也是当代中国高级研究中心和意大利-中国基金会的创始成员之一。

     

    近几年,青岛已连续6次被伦敦金融城国际智库纳入全球金融中心榜单,最新排名第29位,“财富青岛”已成为青岛崭新的城市名片。意才与青岛的结缘,将成为中国金融开放过程中浓墨重彩的一笔!

  • 青岛意才基金销售有限公司荣获2019年度中国金融开放先锋机构大奖

    1月14日,2019第十二届中国(青岛)财经风云榜在青岛举行,青岛意才基金销售有限公司荣获“2019年度中国金融开放先锋机构”大奖。

     

     

    作为青岛金融领域最具影响力的年度盛事,第十二届中国(青岛)财经风云榜颁奖典礼现场盘点了2019年度金融领域的热点事件,结合中国金融的新发展和新趋势,关注财富管理行业,立足青岛——国家级财富管理综合改革试验区,与青岛金融界精英共同分享了2019年度青岛金融行业取得的累累硕果。人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监局、青岛地方金融监管局、青岛市民营经济发展局、青岛金家岭金融聚集区管理委员会等相关领导应邀参加本次颁奖典礼。

     

    本届中国(青岛)财经风云榜,是由人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛市民营经济发展局、青岛金家岭金融聚集区管理委员会指导,青岛报业传媒集团主办,青岛新闻网承办,银行、保险、基金等八大领域的近百家金融机构参与评选,经过数据调研、民意投票、专家团评分等层层选拔,青岛意才基金销售有限公司脱颖而出,荣获“2019年度中国金融开放先锋机构”大奖。

     

    青岛意才基金销售有限公司于2019年4月初递交公募基金销售资格申请,10月份获得青岛证监局签发的《关于核准青岛意才财富管理有限公司申请证券投资基金销售业务资格的批复》,11月20日获得中国证监会颁发的《证券期货经营许可证》,成为2018年博鳌亚洲论坛上公布的金融开放11条后,全国首家获批的外资基金销售机构,也是青岛财富管理金融综合改革试验区获批以来,全国首家即将投入运营的外资基金销售机构。

     

     

    意才的股东是意大利联合圣保罗银行,早在20世纪80年代初,联合圣保罗银行就已经进入了中国市场,是意大利第一家在中国设立代表处的银行,也是最早在中国设立代表处的三家欧洲银行之一。2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行20%的股份,青岛银行之后在香港证券交易所和深圳证券交易所先后上市。联合圣保罗银行正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

     

    青岛意才的落地,既开辟了青岛外资金融机构“双招双引”的新范式,又对财富管理试验区聚集优质外资金融资源产生了强烈的示范引领作用,将加快推进青岛财富管理金融综合改革试验区建设。

     

     

    【关于意才】

     

    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。

     

    意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。

     

    2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行的部分股份。青岛银行先后于港交所和深交所上市,在其IPO招募说明书中显示,联合圣保罗银行一直为其第二大股东,目前持有约13.85%的股份。

  • 意会中国,扬帆青岛-媒体看意才

    2019年12月12日,青岛意才基金销售有限公司在青岛举行业务牌照发布仪式,引发新华社、央广网、经济日报等全国媒体和大众日报、山东电视台、青岛日报等地方媒体高度关注。为更全面呈现各家媒体精彩报道,特制作“媒体看意才”专题网页。请点击下方图片进入专题。

    意才大事记

    媒体看意才

  • 央视《新闻联播》关注意才

    12月12日,青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店盛大揭幕。

     

    央视《新闻联播》在报道中关注了意才对于中国金融业进一步开放所带来的积极意义。

     

    点击上方图片,查看详情

    这也标志着,我国扩大金融业对外开放以来首家获得基金销售牌照的外资银行子公司,正式落户青岛。

    青岛市地方金融监督管理局局长王锋:
    中国证监会所批准的第一家外资的独立基金销售牌照的批复,说明外资金融界对我们国家整个广大的市场极度看好,也说明我们中国金融界对金融业扩大开放的宽广胸怀和坚定信心。
    青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德
    接受采访

    蒋百德先生、意才理财师与客户进行洽谈
    未来,意才将立足青岛,逐步深耕中国金融市场,营造良好的金融生态,加大金融供给,优化服务结构,我们相信,意才将为青岛经济发展和财富管理生态体系化建设注入新的活力。
  • 意才首获基金销售牌照 在青正式揭牌

    2019年12月12日,“意会中国,扬帆青岛 ”青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店举行。

    为积极响应“一带一路”倡议,贯彻落实资本市场双向开放,日前青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)获批基金销售业务牌照,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构。

     


    随着中国金融业进一步对外开放,此次意才成功获批充分体现了中国对外开放的决心和底气。同时,外资机构抢抓新的发展机遇,加大资金和人才投入,加快布局中国资管市场。
    发布仪式上,青岛意才基金销售有限公司宣布正式取得牌照,青岛市政府领导、青岛市地方金融监管局领导、青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利、青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德、青岛银行董事长郭少泉共同为基金销售业务牌照揭牌。


    揭牌仪式后,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀为在场的嘉宾带来主题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲,共同探讨中国经济发展新趋势。

    正式揭牌 意才对中国资本市场长期看好
    青岛市政府领导在致辞中表示,今年是青岛财富管理金融综合改革试验区获批五周年,过去五年,青岛在探索财富管理发展新模式和新途径中,取得了实质性进展。以意才为代表的、优秀的外资银行子公司落地青岛,与青岛各界一同营造良好金融生态,加大金融供给,优化服务结构,持续为区域经济发展注入活力。
    眼下,外资布局中国资管市场的进程按下了快进键。虽然,国内第三方基金销售竞争激烈,但对于不少海外资管巨头而言,在中国资本市场进一步扩大对外开放的大背景下,获取公募基金牌照、服务于数量更为庞大的个人投资者显然更具竞争力。
    青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

    青岛意才基金销售有限公司董事长

    安东尼洛·皮安卡斯泰利

    青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德表示,作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,意才承袭了联合圣保罗集团先进的管理理念,将致力于为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划。同时,意才将借鉴意大利联合圣保罗银行在金融领域的先进理念,让意才的理财师与客户建立长期互信的紧密关系,为客户在实现人生投资目标的道路上保驾护航。

    青岛意才基金销售有限公司总经理

    蒋百德

    大咖分享 资本寒冬资金该往哪里投
    发布会上,叶檀分享了题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲。消费升级前提下,哪些行业最受青睐?金融战比贸易战重要得多,我们应该具备怎样的思维?2020年的投资机会在哪里?……叶檀通过详实的数据分析、前瞻的经济理念,为嘉宾进一步把握当前经济发展新形势带来一场思想盛宴。

    叶檀财经创始人 华鑫股份首席经济学家

    叶檀

    在发布仪式上,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀在其演讲中表示,青岛意才基金成为我国首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构,释放了中国金融业进一步扩大开放的信号,也展示了欧洲金融界对中国市场的信心。

    双招双引 青岛支持外资金融机构来青发展
    对于青岛而言,引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。
    青岛市地方金融监管局领导表示,青岛市鼓励境外金融机构来青参与设立、投资入股商业银行理财子公司;鼓励境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司来青合资设立由外方控股的理财公司;鼓励外资来青设立全资或参股的货币经纪公司;鼓励境外金融机构来青投资设立或参股养老金管理公司、外资评级机构和外资保险公司等。鼓励支持外资金融机构落户,优化政务服务,为外资金融机构提供审批事项少、办事效率高、服务质量优、支持政策实的一流金融业生态发展环境。

    其次,青岛支持外资金融机构享受金融扶持政策。青岛市出台了《进一步促进青岛市财富管理金融综合改革试验区发展的政策措施》《支持打造创投风投中心若干政策措施》《支持打造创投风投中心若干政策措施奖励实施细则》《青岛市金融人才队伍建设“十百千万”工程实施意见》等市级层面的在国内具有竞争力的金融业“双招双引”的政策措施,以及所辖十二个区市、功能区的配套政策。

    同时,在意才落户的市南区,近些年持续推进“放管服”改革,进一步降低制度性交易成本,实现全区营商环境持续改善,市场活力明显增强,企业群众办事更加便利,全力打造国内一流营商环境。

    未来,意才将逐步深耕中国金融市场,我们相信意才将为青岛经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。

    【关于意才】
    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。
    今年年初A股上市的青岛银行股东名单中也出现意大利联合圣保罗银行,青岛银行IPO招募说明书显示,意大利联合圣保罗银行持有13.85%,是其第二大股东。

  • 山东省首家外资金融机构青岛意才获得基金销售资格

    为积极响应“一带一路”倡议,贯彻落实资本市场双向开放,近日,青岛证监局通过紧盯政策、及时宣传、多级联动、加强沟通等措施推进审核,高效核准了山东省首家外资金融机构青岛意才财富管理有限公司基金销售业务资格,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资基金销售机构。通过引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。

    (来源:青岛新闻网)
  • “智能定投”助力基金止盈止损

    自2017年开始,陆续有银行推出智能定投服务并不断升级。现如今,不只是银行入场,基金公司也开始发力智能定投,在一些基金代销平台和互联网理财平台的基金定投页面中,经常可以看到智能定投的服务。
    智能定投的智能之处在于能根据市场的变化不定额扣款,如某银行的定投PLUS,采用均线偏离模型,根据市场行情自动调整投资金额,低位多买,高位少买,进一步降低投资成本。同时,很多银行和基金公司也设置了止盈止损功能,提供盈亏目标提醒功能,目标止盈+止损保护,帮助用户客服贪婪和懒惰,尽早获利了结。
    据了解,目前的智能定投主要有两种模式,一种是提供投资组合;另一种是依据行情涨跌变化调整投资金额或投资品种,后者是主流做法。通过智能定投可减少人为主观因素的干扰,对普通客户有很强的参考意义,投资新人以及普通客户,对基金不熟悉的,都可以借助智能定投服务来操作基金定投。

    (来源:青岛早报)
  • 1.问:什么是认购和申购?

    答:认购是指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为。申购是指基金投资者根据基金合同和招募说明书及基金销售网点规定的手续,向基金管理人购买基金份额的行为。基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理。

  • 2.问:如何计算开放式基金的申购费用及份额?

    答:申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:
    净申购金额 = 申购金额/(1 + 申购费率)
    申购费用 = 申购金额 – 净申购金额
    申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值

  • 3.问:如何计算开放式基金的赎回费用及金额?

    答:赎回基金单位金额计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

  • 4.问:什么是赎回?

    答:赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人,收回资金的行为。通常投资者在开放日,即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效赎回申请,将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认,15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。基金遇到大规模赎回的,依基金合同规定办理。

  • 5.问:什么是未知价法?

    答:基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则,即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。投资者在买卖基金时,并不知道该交易的确切价格。

  • 6.问:为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”?

    答:采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响,同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定,所以我国开放式基金的申赎都采用“未知价法”原则。

  • 7.问:什么是基金的分红?

    答:基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十;开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。开放式基金的默认分红方式为现金红利(除货币基金外),投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

  • 8.问:上市开放式基金的认购价格和费用如何确定?

    答:上市开放式基金在募集时,通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。下面分别说明两种发售渠道的认购价格和费用如何确定:
    (1)投资者通过深交所交易系统认购基金,必须按照份额进行认购,即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值1元,投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为:
    认购金额=(1+券商佣金比率)×认购份额
    券商佣金=券商佣金比率×认购份额
    其中,券商可按照《基金招募说明书》中约定的认购费率设定投资者认购的佣金比率。
    (2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金,必须按照金额进行认购,即投资者的认购申报以元为单位。基金按面值1元发售,投资者应缴纳的认购手续费及可得到的认购份额的计算公式为:
    认购手续费=认购金额/(1+认购费率)×认购费率
    认购份额=认购金额/(1+认购费率)
    其中,认购费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。

  • 9.问:投资者如何查询基金净值?

    答:投资者可通过下列渠道查询基金净值:
    (1)深交所于交易日通过行情发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值及百份基金份额净值,投资者可通过各行情分析软件的设定在相应位置查询。
    (2)基金管理人及其代销机构在其营业场所内揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值,投资者可在该营业场所直接查询。
    此外,投资者还可通过证监会指定报刊及基金管理人的网站查询前一交易日的基金份额净值。

  • 10.问:投资开放式基金的获利方式主要有哪些?

    答:投资开放式基金主要通过以下两种方式获利:
    1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后,投资者赎回基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用,就是真正的投资收益。
    2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。投资者获得的分红也是获利的组成部分。