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  • 多元 开放 包容- 意大利联合圣保罗银行致力于推动性别平等

    2019年1月16日,纽约彭博社宣布推出2019年性别平等指数(GEI),该指数是全球唯一一个全面且具有投资参考意义的性别平等数据库,表彰致力于提升性别报告透明度和推进女性平等的公司,共有230家公司入选,这些公司的总市值为9万亿美元,在全世界雇佣了超过10万名女性,意大利联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo,以下简称ISP)再次成功入选,代表ISP多元、开放、包容的文化基因得到认可,也肯定了ISP在致力于提高女性平等、创造包容性文化等方面做出的长期努力。

     

    意大利联合圣保罗银行高管表示,坚持开放多元的文化背景和工作氛围,有利于最大程度地释放员工潜能,促进企业发展,推动企业和社会进步。ISP再次入选这个榜单,也印证了公司在社会责任、员工关爱、打造文化多元化和包容性等方面的综合实力继续领先于行业。ISP在业绩稳健增长的同时,将性别平等作为企业发展的重要关注点,得到了业界的广泛赞誉和充分认可,这源于ISP在400余年来始终不断地践行对客户、合作伙伴、投资人与社会的承诺。

     

     

    意大利联合圣保罗银行在2018-2021年期间的商业计划,着重于性别平等问题,诠释了ISP多元化与包容的企业发展目标:约900人的女性管理人才评估体系。在ISP,人才不以性别区分差异:53%的员工是女性。在高管和中层管理人员类别中,女性占近40%。

     

     

    意大利联合圣保罗银行已加入意大利银行协会,并承诺“保证银行中的女性员工数量,增强性别多样性”,证明ISP对性别平等的坚定承诺;同时,ISP还连续三年颁发“女性价值企业-联合圣保罗银行“奖项,这是ISP与玛丽莎·贝利萨里奥基金会(Marisa Bellisario Foundation)的合作伙伴关系的延续,该基金会一直致力于帮助有事业心的女性实现更为远大的目标;在学习方面,ISP支持STEM(代表科学Science、技术Technology、工程Engineering、数学Mathematics,表示科学技术学科和相关的学习课程),ISP是米兰市政府创建的“城市STEM促进计划”的合作伙伴,该项目旨在促进科学和技术学科的发展,消除使女性远离STEM学科的文化成见,以减少相关职业和专业的性别差异。

     

     

    作为意大利最大的银行集团,意大利联合圣保罗银行是由意大利联合银行和意大利圣保罗银行合并组成,在打造真正的、包容性的、多元化的工作环境方面,已经在意大利的国家和行业范围内树立了优秀典范。

     

    作为意大利联合圣保罗银行全资子公司,意才秉承意大利联合圣保罗银行的理念,关注女性自由与平等,也关注近期奋战在抗“疫”一线的女性医务人员。值此国际妇女节之际,意才向这群特殊的女性“逆行者”送上最诚挚的敬意和祝福——

     

     

    疫情之后,别忘了,我们还要迎接一个美好的春天。我们希望,如约而至的,不只是春天,还有疫情过后,平安归来的你!Happy Women’s Day!

     

    本文部分内容摘自意大利联合圣保罗银行官网

  • 意才应邀参加青岛·2020年企业家新春联谊会

    1月15日上午,青岛市委、市政府在青岛国际会议中心举行青岛·2020年企业家新春联谊会。来自青岛市平台建设合作与创意咨询机构、承接青岛体悟实训干部的深圳企业、异地山东(青岛)商会、创投风投驻青机构、外资企业、驻青国企和青岛本地企业的500多位优秀企业家欢聚一堂,畅叙友情,共谋发展。省委常委、市委书记王清宪出席新春联谊会并作主旨演讲,市委副书记、市长孟凡利主持,市政协主席杨军出席。

     

    董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利先生与总经理蒋百德先生代表青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)出席本次活动。

     

    青岛·2020年企业家新春联谊会在国际会议中心举行

     

    在联谊会上,青岛向企业家表露心意:无论是本地企业家还是远方归来的青岛游子,还是一年来为青岛出谋划策鼓劲加油的外地企业家,都是青岛的“家人”,欢迎回家。

     

    市委书记王清宪指出,我们有幸生活在一个伟大的时代,青岛有幸赶上了中国更高水平对外开放的大势,青岛愿与企业家携起手来,共同打造“一带一路”国际合作新平台。诚邀更多企业家到青岛投资兴业发展,开启美好未来。

     

    会上确定,从2020年开始,将每年11月1日定为“青岛企业家日”,11月的第1周定为“青岛企业家宣传周”。

     

    联谊会上,王清宪、孟凡利、杨军等领导同志分别为承接青岛体悟实训干部的深圳企业代表颁发了感谢状,为青岛市十佳行业协会商会会长、首批青岛市“双招双引”工作站/联络站授牌。4名企业家代表作了发言,12个新成立的行业商协会揭牌。与会企业家共同签署发布了《新年倡议书》。

     

    当下的青岛,身处中国更高水平对外开放的最前沿,来青岛发展就是站在了中国开放发展的新风口,投资青岛就是投资趋势,投资趋势就是投资未来。

     

    作为头部金融企业,青岛意才基金销售有限公司在2016年入驻青岛,为青岛增添了引领性金融优势。

     

    联谊会现场,总经理蒋百德先生在接受青岛电视台采访时表示:通过政府的大力支持,意才在去年拿到了代销基金牌照,成为第一家获得这一牌照的外资企业,我们认为在中国、在青岛发展是一个非常好的选择,并且将在青岛建立一家证券公司。

     

    企业家新春联谊会上,企业家们共同发出倡议:做国家战略的践行者,“投资青岛,就是投资国家战略”,让我们把对事业的追求转化为投资青岛、与国家战略携手共进的实际行动,在共享发展中再创事业新辉煌。

     

    站在开放发展新风口的青岛,正在承载企业家的梦想变为可期的现实。青岛与广大企业家正在谱写新的动人旋律。

     

    14日晚,青岛市委书记王清宪在国际会议中心会见了出席新春联谊会的海内外企业家。安东尼洛·皮安卡斯泰利先生与蒋百德先生同时受邀参加。

     

    稿件来源:青岛新闻网

  • 意才为何结缘青岛?未来布局剑指何方?

    2019年12月,青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)举行基金销售业务牌照发布仪式,成为我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司。这是青岛金融领域贯彻落实资本市场双向开放的重要成果,有利于整合“一带一路”沿线优质金融资源,深化业务合作,更是为青岛市打造“一带一路”国际合作新平台注入金融新动能。

     

    这些闪亮的标签让意才在业内名声响亮。意才如何结缘青岛?为何情定青岛?接下来又有哪些发展规划?让我们一同走近意才,寻找答案。

     

    如何结缘青岛?投资青岛银行,缘分不断加深

     

    意大利联合圣保罗银行在零售、对公及财富管理等领域均为意大利的领军银行,并在全球40多个国家和地区拥有分支机构。意大利联合圣保罗银行在中国的业务开展可以追溯到上个世纪八十年代的初期。随着1981年北京代表处的开设,意大利圣保罗银行成为最早进入中国市场的意大利金融机构。

     

     

    从那时起,意大利联合圣保罗银行不断发展,除北京代表处外,还分别在上海和香港设立了分行。自2007年起,联合圣保罗银行通过旗下的欧利盛资本持有国内知名基金公司——鹏华基金49%的股份;此外,联合圣保罗银行也是青岛银行的第二大股东。

     

    据悉,2008年,联合圣保罗银行成功入股青岛银行,成为青岛银行第二大股东。青岛银行于2015年底在香港联交所成功上市。

     

    为何落户青岛?青岛财富聚集,潜力极大

     

    2014年,中国人民银行等十一个部门联合向山东省人民政府下发《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》。这标志着山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复,青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区。

     

    据悉,青岛在国务院金融稳定发展委员会办公室发布的《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》后,第一时间梳理青岛金融业发展支持政策体系,进行政策衔接,抢抓机遇,为支持外资金融机构来青发展,让外资机构享受金融扶持政策,青岛对外资金融机构的高端金融人才,给予安家补贴,并在落户、子女教育、医疗保障等各方面提供保障。

     

     

    意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,意大利联合圣保罗银行十分赞赏青岛政府在财富管理方面的独到眼光,也感受到了他们对意才的大力支持。

     

    值得一提的是,早在2008年,意大利联合圣保罗银行便参与了对青岛银行的投资。这次投资令他们与青岛政府、青岛银行建立起了良好的关系。

     

    未来布局是什么?加大投入,以先进理念提供定制服务

     

    在意大利联合圣保罗银行看来,得益于高净值人士的增长,中国已发展为财富管理业务的新兴市场。通过对高净值客户投资与财富管理的相关研究也证实,人们越来越需要专业的金融财富管理服务。

     

    在去年12月的业务牌照发布仪式上,意才董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动传达对中国资本市场的长期看好。

     

     

    意才总经理蒋百德在业务牌照发布仪式上指出,作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,我们致力于与客户建立长期紧密的关系,借鉴意大利财富管理的先进经验,为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划,帮助客户实现人生愿景。

     

    值得一提的是,意大利联合圣保罗银行在中国的角色是多方面的,从业务发展到文化活动,他们一直处在与中国交往的最前沿。为促进两国之间文化、商业、技术和科学的交流,该银行还参加了许多其它组织。他们不仅积极参与意大利-中国商会,也是当代中国高级研究中心和意大利-中国基金会的创始成员之一。

     

    近几年,青岛已连续6次被伦敦金融城国际智库纳入全球金融中心榜单,最新排名第29位,“财富青岛”已成为青岛崭新的城市名片。意才与青岛的结缘,将成为中国金融开放过程中浓墨重彩的一笔!

  • 青岛意才基金销售有限公司荣获2019年度中国金融开放先锋机构大奖

    1月14日,2019第十二届中国(青岛)财经风云榜在青岛举行,青岛意才基金销售有限公司荣获“2019年度中国金融开放先锋机构”大奖。

     

     

    作为青岛金融领域最具影响力的年度盛事,第十二届中国(青岛)财经风云榜颁奖典礼现场盘点了2019年度金融领域的热点事件,结合中国金融的新发展和新趋势,关注财富管理行业,立足青岛——国家级财富管理综合改革试验区,与青岛金融界精英共同分享了2019年度青岛金融行业取得的累累硕果。人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监局、青岛地方金融监管局、青岛市民营经济发展局、青岛金家岭金融聚集区管理委员会等相关领导应邀参加本次颁奖典礼。

     

    本届中国(青岛)财经风云榜,是由人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛市民营经济发展局、青岛金家岭金融聚集区管理委员会指导,青岛报业传媒集团主办,青岛新闻网承办,银行、保险、基金等八大领域的近百家金融机构参与评选,经过数据调研、民意投票、专家团评分等层层选拔,青岛意才基金销售有限公司脱颖而出,荣获“2019年度中国金融开放先锋机构”大奖。

     

    青岛意才基金销售有限公司于2019年4月初递交公募基金销售资格申请,10月份获得青岛证监局签发的《关于核准青岛意才财富管理有限公司申请证券投资基金销售业务资格的批复》,11月20日获得中国证监会颁发的《证券期货经营许可证》,成为2018年博鳌亚洲论坛上公布的金融开放11条后,全国首家获批的外资基金销售机构,也是青岛财富管理金融综合改革试验区获批以来,全国首家即将投入运营的外资基金销售机构。

     

     

    意才的股东是意大利联合圣保罗银行,早在20世纪80年代初,联合圣保罗银行就已经进入了中国市场,是意大利第一家在中国设立代表处的银行,也是最早在中国设立代表处的三家欧洲银行之一。2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行20%的股份,青岛银行之后在香港证券交易所和深圳证券交易所先后上市。联合圣保罗银行正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

     

    青岛意才的落地,既开辟了青岛外资金融机构“双招双引”的新范式,又对财富管理试验区聚集优质外资金融资源产生了强烈的示范引领作用,将加快推进青岛财富管理金融综合改革试验区建设。

     

     

    【关于意才】

     

    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。

     

    意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。

     

    2007年,联合圣保罗银行收购了青岛银行的部分股份。青岛银行先后于港交所和深交所上市,在其IPO招募说明书中显示,联合圣保罗银行一直为其第二大股东,目前持有约13.85%的股份。

  • 意会中国,扬帆青岛-媒体看意才

    2019年12月12日,青岛意才基金销售有限公司在青岛举行业务牌照发布仪式,引发新华社、央广网、经济日报等全国媒体和大众日报、山东电视台、青岛日报等地方媒体高度关注。为更全面呈现各家媒体精彩报道,特制作“媒体看意才”专题网页。请点击下方图片进入专题。

    意才大事记

    媒体看意才

  • 央视《新闻联播》关注意才

    12月12日,青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店盛大揭幕。

     

    央视《新闻联播》在报道中关注了意才对于中国金融业进一步开放所带来的积极意义。

     

    点击上方图片,查看详情

    这也标志着,我国扩大金融业对外开放以来首家获得基金销售牌照的外资银行子公司,正式落户青岛。

    青岛市地方金融监督管理局局长王锋:
    中国证监会所批准的第一家外资的独立基金销售牌照的批复,说明外资金融界对我们国家整个广大的市场极度看好,也说明我们中国金融界对金融业扩大开放的宽广胸怀和坚定信心。
    青岛意才基金销售有限公司总经理 蒋百德
    接受采访

    蒋百德先生、意才理财师与客户进行洽谈
    未来,意才将立足青岛,逐步深耕中国金融市场,营造良好的金融生态,加大金融供给,优化服务结构,我们相信,意才将为青岛经济发展和财富管理生态体系化建设注入新的活力。
  • 意才首获基金销售牌照 在青正式揭牌

    2019年12月12日,“意会中国,扬帆青岛 ”青岛意才基金销售有限公司业务牌照发布仪式在青岛海尔洲际酒店举行。

    为积极响应“一带一路”倡议,贯彻落实资本市场双向开放,日前青岛意才基金销售有限公司(以下简称“意才”)获批基金销售业务牌照,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构。

     


    随着中国金融业进一步对外开放,此次意才成功获批充分体现了中国对外开放的决心和底气。同时,外资机构抢抓新的发展机遇,加大资金和人才投入,加快布局中国资管市场。
    发布仪式上,青岛意才基金销售有限公司宣布正式取得牌照,青岛市政府领导、青岛市地方金融监管局领导、青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利、青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德、青岛银行董事长郭少泉共同为基金销售业务牌照揭牌。


    揭牌仪式后,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀为在场的嘉宾带来主题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲,共同探讨中国经济发展新趋势。

    正式揭牌 意才对中国资本市场长期看好
    青岛市政府领导在致辞中表示,今年是青岛财富管理金融综合改革试验区获批五周年,过去五年,青岛在探索财富管理发展新模式和新途径中,取得了实质性进展。以意才为代表的、优秀的外资银行子公司落地青岛,与青岛各界一同营造良好金融生态,加大金融供给,优化服务结构,持续为区域经济发展注入活力。
    眼下,外资布局中国资管市场的进程按下了快进键。虽然,国内第三方基金销售竞争激烈,但对于不少海外资管巨头而言,在中国资本市场进一步扩大对外开放的大背景下,获取公募基金牌照、服务于数量更为庞大的个人投资者显然更具竞争力。
    青岛意才基金销售有限公司董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利表示,随着市场准入和投资通道的逐步打开,外资金融机构正在以更加积极的姿态、以前所未有的战略高度布局中国,加大资金和人才投入,用实际行动表达对中国资本市场的长期看好。

    青岛意才基金销售有限公司董事长

    安东尼洛·皮安卡斯泰利

    青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德表示,作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司,意才承袭了联合圣保罗集团先进的管理理念,将致力于为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划。同时,意才将借鉴意大利联合圣保罗银行在金融领域的先进理念,让意才的理财师与客户建立长期互信的紧密关系,为客户在实现人生投资目标的道路上保驾护航。

    青岛意才基金销售有限公司总经理

    蒋百德

    大咖分享 资本寒冬资金该往哪里投
    发布会上,叶檀分享了题为《资本寒冬2020该往哪里投?》的精彩演讲。消费升级前提下,哪些行业最受青睐?金融战比贸易战重要得多,我们应该具备怎样的思维?2020年的投资机会在哪里?……叶檀通过详实的数据分析、前瞻的经济理念,为嘉宾进一步把握当前经济发展新形势带来一场思想盛宴。

    叶檀财经创始人 华鑫股份首席经济学家

    叶檀

    在发布仪式上,叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀在其演讲中表示,青岛意才基金成为我国首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构,释放了中国金融业进一步扩大开放的信号,也展示了欧洲金融界对中国市场的信心。

    双招双引 青岛支持外资金融机构来青发展
    对于青岛而言,引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。
    青岛市地方金融监管局领导表示,青岛市鼓励境外金融机构来青参与设立、投资入股商业银行理财子公司;鼓励境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司来青合资设立由外方控股的理财公司;鼓励外资来青设立全资或参股的货币经纪公司;鼓励境外金融机构来青投资设立或参股养老金管理公司、外资评级机构和外资保险公司等。鼓励支持外资金融机构落户,优化政务服务,为外资金融机构提供审批事项少、办事效率高、服务质量优、支持政策实的一流金融业生态发展环境。

    其次,青岛支持外资金融机构享受金融扶持政策。青岛市出台了《进一步促进青岛市财富管理金融综合改革试验区发展的政策措施》《支持打造创投风投中心若干政策措施》《支持打造创投风投中心若干政策措施奖励实施细则》《青岛市金融人才队伍建设“十百千万”工程实施意见》等市级层面的在国内具有竞争力的金融业“双招双引”的政策措施,以及所辖十二个区市、功能区的配套政策。

    同时,在意才落户的市南区,近些年持续推进“放管服”改革,进一步降低制度性交易成本,实现全区营商环境持续改善,市场活力明显增强,企业群众办事更加便利,全力打造国内一流营商环境。

    未来,意才将逐步深耕中国金融市场,我们相信意才将为青岛经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。

    【关于意才】
    青岛意才基金销售有限公司是一家意大利全资控股的基金销售公司,2016年在中国成立。意才拥有一支专业的理财师团队,目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。意才的股东是意大利联合圣保罗银行,作为意大利银行业领军企业,联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势,在整个欧元区位居业内领先水平。
    今年年初A股上市的青岛银行股东名单中也出现意大利联合圣保罗银行,青岛银行IPO招募说明书显示,意大利联合圣保罗银行持有13.85%,是其第二大股东。

  • 山东省首家外资金融机构青岛意才获得基金销售资格

    为积极响应“一带一路”倡议,贯彻落实资本市场双向开放,近日,青岛证监局通过紧盯政策、及时宣传、多级联动、加强沟通等措施推进审核,高效核准了山东省首家外资金融机构青岛意才财富管理有限公司基金销售业务资格,成为2017年我国扩大金融业对外开放以来首家获批的外资基金销售机构。通过引入成熟境外专业投资机构,将进一步完善青岛地区投融资环境,促进青岛财富管理金融改革试验区建设。

    (来源:青岛新闻网)
  • “智能定投”助力基金止盈止损

    自2017年开始,陆续有银行推出智能定投服务并不断升级。现如今,不只是银行入场,基金公司也开始发力智能定投,在一些基金代销平台和互联网理财平台的基金定投页面中,经常可以看到智能定投的服务。
    智能定投的智能之处在于能根据市场的变化不定额扣款,如某银行的定投PLUS,采用均线偏离模型,根据市场行情自动调整投资金额,低位多买,高位少买,进一步降低投资成本。同时,很多银行和基金公司也设置了止盈止损功能,提供盈亏目标提醒功能,目标止盈+止损保护,帮助用户客服贪婪和懒惰,尽早获利了结。
    据了解,目前的智能定投主要有两种模式,一种是提供投资组合;另一种是依据行情涨跌变化调整投资金额或投资品种,后者是主流做法。通过智能定投可减少人为主观因素的干扰,对普通客户有很强的参考意义,投资新人以及普通客户,对基金不熟悉的,都可以借助智能定投服务来操作基金定投。

    (来源:青岛早报)
  • 1.问:什么是认购和申购?

    答:认购是指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为。申购是指基金投资者根据基金合同和招募说明书及基金销售网点规定的手续,向基金管理人购买基金份额的行为。基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理。

  • 2.问:如何计算开放式基金的申购费用及份额?

    答:申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:
    净申购金额 = 申购金额/(1 + 申购费率)
    申购费用 = 申购金额 – 净申购金额
    申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值

  • 3.问:如何计算开放式基金的赎回费用及金额?

    答:赎回基金单位金额计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

  • 4.问:什么是赎回?

    答:赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人,收回资金的行为。通常投资者在开放日,即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效赎回申请,将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认,15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。基金遇到大规模赎回的,依基金合同规定办理。

  • 5.问:什么是未知价法?

    答:基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则,即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。投资者在买卖基金时,并不知道该交易的确切价格。

  • 6.问:为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”?

    答:采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响,同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定,所以我国开放式基金的申赎都采用“未知价法”原则。

  • 7.问:什么是基金的分红?

    答:基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十;开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。开放式基金的默认分红方式为现金红利(除货币基金外),投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

  • 8.问:上市开放式基金的认购价格和费用如何确定?

    答:上市开放式基金在募集时,通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。下面分别说明两种发售渠道的认购价格和费用如何确定:
    (1)投资者通过深交所交易系统认购基金,必须按照份额进行认购,即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值1元,投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为:
    认购金额=(1+券商佣金比率)×认购份额
    券商佣金=券商佣金比率×认购份额
    其中,券商可按照《基金招募说明书》中约定的认购费率设定投资者认购的佣金比率。
    (2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金,必须按照金额进行认购,即投资者的认购申报以元为单位。基金按面值1元发售,投资者应缴纳的认购手续费及可得到的认购份额的计算公式为:
    认购手续费=认购金额/(1+认购费率)×认购费率
    认购份额=认购金额/(1+认购费率)
    其中,认购费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。

  • 9.问:投资者如何查询基金净值?

    答:投资者可通过下列渠道查询基金净值:
    (1)深交所于交易日通过行情发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值及百份基金份额净值,投资者可通过各行情分析软件的设定在相应位置查询。
    (2)基金管理人及其代销机构在其营业场所内揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值,投资者可在该营业场所直接查询。
    此外,投资者还可通过证监会指定报刊及基金管理人的网站查询前一交易日的基金份额净值。

  • 10.问:投资开放式基金的获利方式主要有哪些?

    答:投资开放式基金主要通过以下两种方式获利:
    1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后,投资者赎回基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用,就是真正的投资收益。
    2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。投资者获得的分红也是获利的组成部分。